A Wise, antiga TransferWise, é uma das maiores empresas de tecnologia financeira especializada em transferências internacionais. Assim como a Remessa Online, se tornou uma alternativa para escapar da burocracia e taxas abusivas dos bancos tradicionais. Porém, como ainda existem dúvidas sobre como ela funciona e se é confiável, elaboramos este artigo com as principais informações sobre a plataforma e comparamos seus serviços com os da Remessa.
O que é a Wise (antiga TransferWise)?
A Wise (antiga TransferWise) é uma fintech do Reino Unido especializada em transferências internacionais que concede contas em várias moedas para clientes pessoais e empresariais.
Ao fazer o seu cadastro na Wise, você pode enviar e receber dinheiro do exterior online pelo site ou aplicativo, sem burocracia e com valores mais baixos em comparação aos bancos tradicionais. A empresa também permite a conversão, envio e pagamentos em 50 moedas diferentes de maneira rápida e prática pela conta multimoeda.
A conta Wise oferece uma ampla gama de recursos para atender aos clientes de diferentes perfis, entre eles o cartão de débito internacional e dados bancários locais para receber transferências gratuitas em 9 moedas.
Como funciona a TransferWise no Brasil?
A TransferWise funciona no Brasil como uma plataforma para enviar e receber dinheiro do exterior com praticidade, economia e rapidez. Após abrir uma conta multimoeda, é possível adicionar dinheiro em 50 moedas diferentes e gerenciar o saldo de maneira conveniente.
Os usuários com conta ativa também têm acesso a dados bancários internacionais para receber dinheiro gratuitamente, como um local. A Wise permite o envio de transferências para 175 países, normalmente enviadas em até 24 horas para as principais rotas.
Diferente dos bancos tradicionais e outros provedores, a Wise utiliza sua própria rede de contas bancárias para movimentar dinheiro no exterior. Dessa forma, a plataforma garante rapidez e economia na transação, visto que não são usadas instituições intermediárias para concluir a transferência.
Como abrir conta na Wise, antiga TransferWise?
Abrir uma conta na Wise é gratuito e online através do site ou aplicativo da plataforma. Para abertura da conta, é preciso ter em mãos um documento de identificação válido, número de telefone e e-mail. Veja o passo a passo abaixo.
Acesse o site ou aplicativo da Wise
O primeiro passo é acessar o site da Wise ou instalar o aplicativo da plataforma disponível para iOS e Android. Em seguida, clique na opção “Criar Conta”.
Informe o seu e-mail
Preencha o campo com um e-mail válido ou use a sua conta de e-mail do Google, Facebook ou Apple para fazer o login.
Escolha o tipo de conta
Em seguida, selecione o tipo de conta que deseja abrir, pessoal ou empresarial. Depois, informe o seu país de residência.
Confirme o código de verificação
Insira um número de celular válido e clique em “enviar código de verificação”. A Wise enviará o código por SMS para o seu telefone e você deverá informá-lo no formulário.
Crie uma senha e informe seus dados pessoais
Crie uma senha para sua conta da Wise e clique em “Continuar”. Por fim, preencha o formulário com os seus dados pessoais.
É seguro usar a TransferWise?
Sim, é seguro usar a TransferWise. No Brasil, a empresa é licenciada como instituição financeira e autorizada pelo Banco Central (Bacen) a operar com crédito. Também é regulamentada pela FCA e diversas outras instituições reguladoras nos demais países onde está presente.
A Wise é confiável porque adota processos manuais e automáticos, como verificação de conta e login seguro, para detectar e prevenir tentativas de fraude. Além disso, é constantemente auditada por auditores financeiros e TI independentes.
O que é melhor: Wise ou Remessa Online?
A Remessa Online pode ser a melhor opção para envio de transferências internacionais do Brasil. No entanto, para que você possa decidir entre Wise ou Remessa, comparamos os serviços e taxas das duas empresas. Veja só:
Qual o limite de envio pela Wise?
Os limites de envio da TransferWise são estabelecidos com base nas moedas de origem e destino, e no método de pagamento utilizado. A princípio, os valores estipulados para titulares de contas noo Brasil são:
- Pix: até R$ 1 milhão por transferência;
- Transferência bancária: até R$ 1 milhão por transferência;
- Cartão: R$ 10 mil por dia, e não mais do que R$ 20 mil a cada 7 dias.
Para enviar valores mais altos, é preciso apresentar documentos específicos, que variam dependendo da origem do dinheiro. Abaixo você encontra alguns exemplos:
- Documentos da origem do dinheiro;
- Extratos bancários;
- Declaração do Imposto de Renda mais recente.
Muito mais limite: os dois tipos de cadastro da Remessa Online
A Remessa Online também utiliza dois tipos de cadastro, chamados de “Cadastro Simples” e “Cadastro Completo”, que se diferenciam pelo limite disponível para transferências internacionais.
No Cadastro Simples, que necessita apenas seus dados pessoais e documento de identidade (RG, CNH ou RNE), seu limite é de até R$ 360 mil por ano, podendo operar até R$ 180 mil por dia.
Já no Cadastro Completo, seu limite é baseado no total de bens e direitos declarados em seu Imposto de Renda. Para isso, seu gerente de contas pode solicitar o envio de outros documentos para conseguir o limite adicional, como: a declaração e recibo de entrega do Imposto de Renda atualizado e a Ficha Cadastral, assinada digitalmente.
Como é o atendimento ao cliente na TransferWise?
Apesar de ser uma empresa britânica, a Wise, antiga TransferWise, possui atendimento ao público brasileiro 24/7 em português através do telefone e e-mail. Também há uma seção de ajuda no site da plataforma.
Remessa Online: fintech referência em atendimento ao consumidor
Para garantir um bom serviço e conquistar a confiança dos clientes, a Remessa Online foca no relacionamento dos colaboradores com nossos clientes. Por isso, dá total suporte com atendimento das 9h às 20h, por diversos pontos de contato, como:
- WhatsApp: (11) 95126-9212
- E-mail: [email protected]
- Chat online: https://www.remessaonline.com.br/
- Clientes com o Cadastro Completo, têm à disposição um gerente de contas via WhatsApp e e-mail exclusivos.
Qual a taxa da Wise?
A Wise, como agora é chamada a TransferWise, é conhecida por aplicar taxas econômicas, principalmente quando comparadas aos bancos tradicionais. Por isso, é uma das opções mais práticas para enviar dinheiro para o exterior, assim como a Remessa Online.
As tarifas variam segundo o valor enviado, o método de pagamento e as moedas de envio e recebimento. A grande diferença da TransferWise é o tipo de câmbio utilizado, já que a empresa aplica o câmbio médio do mercado, sem margem de lucro.
Dito isso, as tarifas aplicadas pela TransferWise são:
- Tarifa de envio: a partir de 0,41%;
- Taxa de câmbio comercial, sem margem de lucro;
- IOF: 0,38% quando você envia dinheiro para outra pessoa ou 1,1% para envios para si mesmo.
Os envios com a Wise são econômicos porque a plataforma usa o câmbio real na conversão das moedas, além de realizar as remessas de maneira local. Isso elimina a cobrança de tarifas internacionais como a despesa Swift e taxas de bancos intermediários.
Como fazer um pagamento pela Wise?
A Wise oferece três formas de pagamento para suas remessas internacionais, são elas:
- Transferência bancária (TED ou DOC);
- Pix diretamente do site ou aplicativo do seu banco;
- Cartão de débito ou crédito na maioria das moedas.
Como fazer pagamento pela Remessa Online?
A Remessa permite o pagamento de transferências internacionais via Pix e TED, pois a confirmação e compensação do valor ocorre de forma mais rápida. Após a identificação do pagamento, o dinheiro chega ao destino em até 24h.
Prazos para envio: Wise e Remessa Online
Na Wise, o prazo para que seu dinheiro chegue até o destino é de até 2 dias úteis. Mas isso depende de vários fatores, entre eles o valor a ser enviado, moedas envolvidas e método de pagamento escolhido.
Já na Remessa, o dinheiro chega em até 24h à conta do exterior. Isso ocorre porque a plataforma utiliza tecnologias que aceleram o envio e garantem maior eficiência no processo. Em envios para o Reino Unido, a transferência é feita no mesmo dia.
Como fazer uma transferência com a TransferWise?
Fazer uma transferência com a Wise, antiga TransferWise é bastante simples. Após fazer o cadastro gratuito, siga o passo a passo indicado abaixo.
1. Acesse a sua conta Wise
Acesse a “Página inicial” da sua conta Wise pelo site ou aplicativo. Em seguida, clique na opção “Enviar dinheiro”.
2. Selecione a moeda
Escolha as moedas da transferência internacional, ou seja, tanto a que será usada na remessa quanto a que o usuário receberá.
3. Insira o valor da transferência
Informe o valor que será enviado e confira as taxas cobradas e quanto o beneficiário receberá na sua conta no exterior.
4. Informe os dados do beneficiário
Escolha a conta beneficiária e insira os dados corretamente nos campos correspondentes para a transferência ser realizada sem contratempos.
5. Escolha a forma de pagamento
Após informar os dados da conta bancária, escolha a forma de pagamento da sua preferência, seja Pix, transferência bancária e cartão de débito ou crédito.
6. Efetue o pagamento
Por fim, efetue o pagamento da transferência internacional, lembrando que isso pode interfere no prazo de envio do dinheiro.
Como receber dinheiro do exterior TransferWise?
Também é possível receber dinheiro do exterior diretamente em sua conta multimoeda da Wise em até 2 dias úteis. Para isso, basta seguir o passo a passo abaixo:
1. Acesse sua conta multimoeda
Abra sua conta TransferWise na moeda em que você gostaria de receber dinheiro acessando a Página Inicial no site ou aplicativo.
2. Solicite dados da conta
Escolha a opção “Solicitar os dados da conta”. Se for a primeira vez que estiver solicitando os dados de conta, complete os requisitos solicitados pela plataforma.
3. Compartilhe os dados da conta
Após obter os dados da conta, compartilhe-os com a pessoa ou empresa que enviará dinheiro para você.
4. Receba o dinheiro na sua conta
Pronto! Agora é só aguardar até que o dinheiro seja depositado diretamente na conta da moeda em questão gratuitamente.
Receber e enviar dinheiro para o exterior com a Remessa Online
A Remessa permite o envio de dinheiro para mais de 80 países para contas pessoais e jurídicas. Esse é o grande diferencial da Remessa Online, já que a TransferWise não oferece esse serviço para pessoas jurídicas no Brasil.
Para enviar ou receber dinheiro do exterior pela Remessa, basta fazer o cadastro gratuito na plataforma. Em seguida, você pode simular, comparar os preços e internacionalizar suas finanças com a Remessa Online!
A Wise, antiga TransferWise, é uma plataforma segura para enviar e receber dinheiro do exterior. Neste artigo, você descobriu como ela funciona, as taxas cobradas e limites de envios. Além disso, pode comparar os serviços da Wise com os da Remessa Online e analisar qual o serviço oferece as melhores vantagens para as suas necessidades.
Perguntas frequentes
A TransferWise funciona como uma plataforma para envio e recebimento de dinheiro no exterior no Brasil. Através da conta multimoeda oferecida pela empresa, é possível guardar, converter, enviar, receber e gastar dinheiro em 50 moedas diferentes.
Sim, é seguro usar a TransferWise. A empresa é licenciada e autorizada pelo Bacen a operar com crédito no Brasil. Ademais, é regulamentada pela FCA no Reino Unido e em diversas outras instituições nos países onde está presente.
A Remessa Online é a melhor opção para envio de transferências internacionais. Ao compararmos os serviços da Wise com os da Remessa, percebemos que a empresa oferece diversas vantagens aos clientes.
