10 ações que pagam dividendos mensais
Muitos investidores procuram investimentos que proporcionem um fluxo de renda regular e frequente para complementar sua renda mensal. Para isso, buscam por ações que pagam dividendos mensais para complementar a carteira e ter uma fonte de renda passiva e mais previsível.
Está procurando uma dessas para montar seu portfólio? Confira abaixo quais empresas oferecem dividendos mensais, como funcionam esses pagamentos e como montar uma carteira estratégica.
O que são ações que pagam dividendos mensais?
Ações que pagam dividendos mensais são aquelas emitidas por empresas que distribuem parte de seus lucros aos acionistas todos os meses. Diferente da maioria das ações que pagam dividendos trimestrais ou anuais, essas oferecem um fluxo de renda mais frequente e previsível.
Ao adquirir essas ações, o investidor tem direito a uma parcela dos lucros, proporcional à quantidade de ações que possui. Os dividendos são pagos diretamente na conta do investidor e, atualmente, são isentos de imposto de renda.
Dependendo da estratégia de cada investidor, ele pode reinvestir esses dividendos em outros ativos ou mesmo usar como uma renda extra.
Ações que pagam dividendos mensais em 2025
- Vulcabras (VULC3)
- M. Dias Branco (MDIA3)
- JHSF (JHSF3)
- Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4)
- Bradesco (BBDC3 e BBDC4)
- Banco Banestes (BEES3)
- Santos Brasil (STBP3)
- AGNC Investment Corp (AGNC)
- PennantPark Floating Rate (PFLT)
- Main Street Capital Corporation (MAIN)
1. Vulcabras (VULC3)
A Vulcabras (VULC3) é uma empresa do setor calçadista no Brasil, atuando na produção e comercialização de calçados esportivos e casuais. Dona de marcas como Olympikus e Azaleia, a empresa investe em tecnologia e inovação para desenvolver produtos de alto desempenho. Com um modelo de negócios consolidado e um portfólio diversificado, a companhia paga dividendos mensalmente e está disponível na B3.
Calendário de pagamento de dividendos mensais em 2025
- 01 de abril de 2025;
- 02 de maio de 2025;
- 02 de junho de 2025;
- 01 de julho de 2025.
2. M. Dias Branco (MDIA3)
A M. Dias Branco (MDIA3), uma das maiores empresas do setor alimentício no Brasil, implementou uma nova política de distribuição de dividendos mensais. A partir de abril de 2025, a empresa pagará R$ 0,03 por ação todo mês, mantendo um payout de 80%.
Esse modelo visa atrair e fidelizar investidores, oferecendo uma renda recorrente. Os pagamentos serão feitos sempre no último dia útil de cada mês e, caso o lucro distribuível seja maior, um valor complementar será pago no ano seguinte.
3. JHSF (JHSF3)
Listada na B3, a JHSF (JHSF3), empresa do setor imobiliário e de serviços premium, adotou em 2024 uma política de dividendos mensais, repassando cerca de R$ 0,03 por ação aos seus investidores. A JHSF atua em segmentos como shopping centers, empreendimentos imobiliários, hotelaria e aeroportos.
4. Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4)
O Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4) é um dos maiores bancos do Brasil e tem forte presença no setor financeiro. Atualmente, os investidores que possuem ações ordinárias (ITUB3) ou preferenciais (ITUB4) recebem R$ 0,015 por ação todos os meses. Além disso, o banco pode distribuir dividendos complementares, definidos semestralmente em assembleia.
Calendário de pagamento de dividendos mensais em 2025
- 01 de abril de 2025;
- 02 de maio de 2025;
- 02 de junho de 2025;
- 01 de julho de 2025;
- 01 de agosto de 2025;
- 01 de setembro de 2025;
- 01 de outubro de 2025;
- 03 de novembro de 2025;
- 01 de dezembro de 2025.
5. Bradesco (BBDC3 e BBDC4)
O Bradesco (BBDC3 e BBDC4) é outro grande banco brasileiro que adota a prática de pagamentos mensais aos seus acionistas, mas, diferentemente dos dividendos tradicionais, distribui Juros sobre Capital Próprio (JCP).
O JCP é uma forma de remuneração dos acionistas com parte dos lucros da empresa, porém, ao contrário dos dividendos, está sujeito a uma retenção de 15% de Imposto de Renda na fonte.
Atualmente, o Bradesco paga R$ 0,0172 por ação ordinária (BBDC3) e R$ 0,0189 por ação preferencial (BBDC4). Assim, o pagamento é feio sempre no primeiro dia útil de cada mês.
6. Banco Banestes (BEES3)
O Banco Banestes (BEES3), instituição financeira do Espírito Santo, adotou a política de pagamento mensal de proventos aos seus acionistas. O valor distribuído é de R$ 0,0237 por ação, e os pagamentos são realizados sempre no primeiro dia útil do mês seguinte à Data Base de Direito.
Fundado em 1935, o Banestes oferece uma variedade de produtos e serviços financeiros para pessoas físicas e jurídicas, incluindo contas correntes, poupança, empréstimos e cartões.
7. Santos Brasil (STBP3)
A Santos Brasil (STBP3) é uma holding especializada em logística portuária, que opera terminais de contêineres, terminais de veículos e oferece soluções completas para movimentação de cargas. Com atuação no setor portuário e disponível na B3, a Santos Brasil, geralmente, paga dividendos a cada dois meses.
8. AGNC Investment Corp (AGNC)
Para quem quer investir em ações no exterior, pode optar pela AGNC Investment Corp (AGNC), um fundo de investimento imobiliário (REIT) negociado na Nasdaq, especializado na compra, venda e gestão de hipotecas residenciais garantidas pelo governo dos EUA.
Seu principal atrativo para investidores é o pagamento de dividendos mensais, oferecendo um dos maiores rendimentos do mercado, atualmente em torno de 15,09%. Para investir nos EUA, é necessário criar uma conta em uma corretora no país.
9. PennantPark Floating Rate (PFLT)
A PennantPark Floating Rate Capital é uma empresa de desenvolvimento de negócios (BDC) que investe em empréstimos de taxa flutuante para empresas de pequeno porte, tanto nos Estados Unidos quanto, em menor escala, no exterior. Seu foco está em investimentos de dívida, capital próprio e empréstimos diretos, oferecendo suporte financeiro a companhias menores.
Como está listada na Nasdaq, para receber os dividendos mensais, é necessário criar uma conta em uma corretora americana para investir em ações nos EUA.
10. Main Street Capital Corporation (MAIN)
A Main Street Capital Corporation (MAIN) é uma empresa de desenvolvimento de negócios (BDC) que investe em pequenas e médias empresas, fornecendo capital por meio de financiamento de dívida e participação acionária. Seu foco inclui recapitalizações, aquisições de gestão e expansão de negócios em estágio avançado. A empresa está listada na NYSE.
Como montar uma carteira de ações que pagam dividendos mensais
Para montar uma carteira de ações que pagam dividendos mensais, é essencial seguir alguns critérios estratégicos. Primeiramente, escolha ações com dividendos sustentáveis, porque não basta olhar apenas o dividend yield (rendimento dos dividendos). É importante avaliar se a empresa tem histórico sólido de pagamentos e se consegue manter ou aumentar os dividendos ao longo do tempo.
Além dos dividendos, analise o potencial de valorização da ação no longo prazo. Um investimento sólido combina bons dividendos com crescimento de capital.
Antes de fazer o investimento, identifique se sua estratégia foca na geração de renda imediata ou na capitalização de longo prazo, reinvestindo os dividendos para aumentar o patrimônio.
Também é importante diversificar seu portfólio, não concentrando seus investimentos em um único setor. Distribua seu capital entre diferentes segmentos e regiões para reduzir riscos e aumentar a estabilidade da carteira.
Uma carteira equilibrada pode incluir ações de diferentes setores, como energia, finanças e consumo, além de mesclar empresas de pequeno, médio e grande porte. Com essa estratégia, você constrói um portfólio mais resiliente e rentável ao longo do tempo.
Agenda de dividendos de março de 2025
| Data | Ticker | Empresa | Tipo | Valor | Data Com |
|---|---|---|---|---|---|
| 17 de Março | GOAU3 | Metalúrgica Gerdau | DIV | R$ 0,05 | 05/03/2025 |
| 17 de Março | GOAU4 | Metalúrgica Gerdau | DIV | R$ 0,05 | 05/03/2025 |
| 17 de Março | INTB3 | Intelbras | DIV | R$ 0,2746 | 05/03/2025 |
| 17 de Março | STBP3 | Santos Brasil | DIV | R$ 0,2734 | 06/03/2025 |
| 18 de Março | CAML3 | Camil | JCP | R$ 0,0557 | 11/03/2025 |
| 18 de Março | MOAR3 | Monteiro Aranha | DIV | R$ 20,4061 | 07/03/2025 |
| 20 de Março | BBAS3 | Banco do Brasil | DIV | R$ 0,136 | 11/03/2025 |
| 20 de Março | BBAS3 | Banco do Brasil | JCP | R$ 0,3426 | 11/03/2025 |
| 20 de Março | BBAS3 | Banco do Brasil | DIV | R$ 0,0077 | 11/03/2025 |
| 20 de Março | BBAS3 | Banco do Brasil | DIV | R$ 0,0031 | 11/03/2025 |
| 20 de Março | PETR3 | Petrobras | DIV | R$ 0,6536 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR3 | Petrobras | JCP | R$ 0,0105 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR3 | Petrobras | DIV | R$ 0,0003 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR3 | Petrobras | DIV | R$ 0,0171 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR4 | Petrobras | JCP | R$ 0,0105 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR4 | Petrobras | DIV | R$ 0,6536 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR4 | Petrobras | DIV | R$ 0,0171 | 23/12/2024 |
| 20 de Março | PETR4 | Petrobras | DIV | R$ 0,0003 | 23/12/2024 |
| 21 de Março | BBAS3 | Banco do Brasil | JCP | R$ 0,1494 | 11/03/2025 |
| 21 de Março | ISAE3 | Isa Energia | JCP | R$ 0,7869 | 11/03/2025 |
| 21 de Março | ISAE4 | Isa Energia | JCP | R$ 0,7869 | 11/03/2025 |
| 21 de Março | RPAD5 | Alfa Holdings | DIV | R$ 0,5381 | 29/01/2025 |
| 26 de Março | BRSR3 | Banrisul | JCP | R$ 0,2201 | 14/03/2025 |
| 26 de Março | BRSR5 | Banrisul | JCP | R$ 0,2201 | 14/03/2025 |
| 26 de Março | BRSR6 | Banrisul | JCP | R$ 0,2201 | 14/03/2025 |
| 26 de Março | RANI3 | Celulose Irani | DIV | R$ 0,1933 | 10/03/2025 |
| 27 de Março | VLID3 | Valid | JCP | R$ 0,3939 | 13/03/2025 |
| 28 de Março | ENGI11 | Energisa | DIV | R$ 1,9 | 25/02/2025 |
| 28 de Março | ENGI3 | Energisa | DIV | R$ 0,38 | 25/02/2025 |
| 28 de Março | MTSA3 | Metisa | JCP | R$ 0,4 | 20/03/2025 |
| 28 de Março | MTSA4 | Metisa | JCP | R$ 0,44 | 20/03/2025 |
| 31 de Março | CAMB3 | Cambuci | JCP | R$ 0,0982 | 14/03/2025 |
| 31 de Março | EZTC3 | Ez Tec | DIV | R$ 0,1379 | 20/03/2025 |
| 31 de Março | MDIA3 | M. Dias Branco | DIV | R$ 0,06 | 21/03/2025 |
Ações baratas que pagam dividendos mensais
- JHSF (JHSF3): R$ 3,68
- Vulcabras (VULC3): R$ 16,19
- Santos Brasil (STBP3): R$ 13,24
* Valores das ações no dia 12 de março de 2025, às 15h45.
Investir em ações baratas que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia interessante para quem busca renda recorrente e potencial de valorização. Contudo, não faça um investimento somente por esse motivo. Você deve entender seu potencial de valorização, sustentabilidade dos dividendos, o histórico da empresa e se aquele ativo é uma boa opção para seu perfil de investidor.
Ações estrangeiras que pagam dividendos mensais
- Realty Income (O);
- Stag Industrial Inc (STAG);
- AGNC Investment Corp (AGNC)
- A AGNC Investment Corp (AGNC);
- PennantPark Floating Rate (PFLT);
- Main Street Capital Corporation (MAIN);
- SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF (BIL).
Uma forma de diversificar a carteira e conseguir renda passiva em moeda forte, como o dólar, é investir em ações estrangeiras que pagam dividendos mensais. Entretanto, é sempre importante lembrar que antes de investir você deve analisar a sustentabilidade dos dividendos, a saúde financeira da empresa e os impactos de fatores como taxação e variação cambial.
Perguntas frequentes
Algumas ações que mais pagam dividendos no Brasil em 2025 são: Marfrig (MRFG3), Petrobras (PETR4 e PETR3), Cemig (CMIG4), Taesa (TAEE11), CPFL Energia (CPFE3) e JBS (JBSS3).
Vulcabras (VULC3)
M. Dias Branco (MDIA3)
JHSF (JHSF3)
Itaú Unibanco (ITUB3 e ITUB4)
Bradesco (BBDC3 e BBDC4)
Banco Banestes (BEES3)
Santos Brasil (STBP3)
AGNC Investment Corp (AGNC)
PennantPark Floating Rate (PFLT)
Main Street Capital Corporation (MAIN)
Não, porque os pagamentos de dividendos dependem dos lucros e da política de distribuição de cada empresa. Portanto, se ela enfrentar dificuldades financeiras, pode reduzir ou até suspender o pagamento de dividendos.
