Quando um investidor decide expandir sua carteira de investimentos, uma dúvida é bastante comum: optar por BDR ou ações no exterior? Neste post, você vai explorar as características, vantagens e considerações de cada opção e, assim, vai conseguir tomar uma decisão bem informada.
Afinal, entender as diferenças e semelhanças entre essas duas modalidades é essencial para quem busca aumentar seus ganhos enquanto gerencia riscos. Continue lendo para descobrir qual alternativa se alinha melhor com seus objetivos financeiros.
Qual a diferença entre ações no exterior e BDRs?
A diferença entre BDR e investir em ações no exterior é que os BDRs são títulos negociados na bolsa brasileira, em reais. Já as ações no exterior são comercializadas na bolsa onde teve seu capital aberto originalmente e na moeda local, e representam uma participação acionária em determinada empresa.
Como escolher entre BDR ou comprar direto ações lá fora no exterior?
Para escolher entre BDR ou comprar direto ações lá fora no exterior, você deve considerar fatores como custo e expectativa de retorno, liquidez desejada e facilidade de acesso. Isso porque, enquanto é possível investir em BDRs de empresas estrangeiras em reais pela bolsa brasileira, para investir em ações no exterior é preciso abrir uma conta em uma corretora internacional. Além disso, ações no exterior apresentam muito mais liquidez do que BDRs, o que permite um resgate rápido do dinheiro investido. Contudo, investir em ações internacionais também significa lidar com uma tributação mais complexa e taxas de câmbio, então pode ser um investimento mais caro do que o BDR.
Quais as vantagens de investir em BDR, em vez de ações no exterior?
- Investir em BDRs é mais acessível do que em ações no exterior, pois podem ser comprados em reais diretamente na B3, usando reais;
- é uma maneira mais fácil de ter exposição indireta ao dólar;
- os rendimentos de BDRs têm uma tributação simplificada, seguindo a tabela progressiva do Imposto de Renda e com isenção até R$ 2.112.
Quais as desvantagens de investir em BDR, em vez de ações no exterior?
- Investir em BDR tem opções mais limitadas do que ações no exterior, porque nem todas as empresas estrangeiras estão disponíveis como BDRs;
- pode envolver taxas extras, como custos de administração e corretagem, além de impostos sobre dividendos e ganhos de capital;
- você não se torna acionista por investir em BDRs, diferentemente das ações no exterior.
Quais as vantagens de investir em ações no exterior, em vez de BDR?
- Investir diretamente no exterior oferece acesso a mais opções de mercados, setores e empresas;
- pode ser uma forma de hedge cambial graças à exposição direta ao dólar ou outra moeda estrangeira;
- alta liquidez devido ao grande volume de negociação nas bolsas de valores internacionais, principalmente nas americanas.
Quais as desvantagens de investir em ações no exterior, em vez de BDR?
- Investir em ações no exterior pode ser mais complexo pela abertura de conta em corretora internacional;
- pode haver custos adicionais, como taxas de câmbio, corretagem internacional e custódia em moeda estrangeira;
- a tributação de investimentos no exterior envolve particularidades, como declarar ganhos em moeda estrangeira e pagar impostos no exterior e no Brasil.
Vale a pena investir em BDR ou ações no exterior?
A decisão entre investir em BDRs ou em ações no exterior depende do perfil do investidor e dos objetivos financeiros. Se a conveniência e simplicidade são prioridades, o BDR pode ser a melhor opção. No entanto, para quem busca maior diversificação e está disposto a lidar com a complexidade e os custos adicionais, investir diretamente no exterior pode ser mais vantajoso.
Comparativo entre BDR e ações no exterior:
| Critério | BDR | Ações no exterior |
|---|---|---|
| Acesso | Bolsa de valores brasileira (B3) | Bolsas de valores internacionais |
| Moeda | Reais | Dólar ou outra moeda estrangeira |
| Liquidez | Geralmente baixa | Geralmente alta |
| Diversificação de investimento | Limitada às empresas que emitem BDRs | Ampla, com opção de investimento em diferentes empresas |
| Tributação | Alíquota de IR progressiva sobre rendimentos; isento até R$ 2.112 | 15% sobre os rendimentos no IR |
Diversifique seus investimentos com investimento em BDR ou ações no exterior
Escolher entre BDR ou ações no exterior não é apenas uma questão de preferência, mas uma decisão estratégica para diversificar e fortalecer seu portfólio. Cada opção tem suas vantagens únicas e desafios, crucial para alinhar seu perfil de investidor com suas metas financeiras.
Agora que você já tem o conhecimento necessário, acompanhe a Remessa Online nas redes sociais para se manter atualizado sobre as melhores práticas de investimento no mercado global. Estamos no Facebook, LinkedIn, X, Instagram e YouTube.
Resumindo
BDRs são certificados negociados na bolsa brasileira representando ações estrangeiras, simplificando o acesso a empresas globais. Investir em ações no exterior envolve comprar diretamente em bolsas internacionais, lidando com câmbio e regulamentações diferentes.
Decidir entre BDR ou ações no exterior depende dos objetivos e preferências do investidor. BDRs são ideais para quem busca simplicidade e acessibilidade, permitindo investir em empresas internacionais diretamente pela Bolsa de Valores brasileira. Já investir em ações no exterior é mais adequado para quem deseja diversificação direta e maior controle sobre suas escolhas de investimento, apesar de envolver mais complexidade.
Crédito das imagens: Envato Elements