BOVA11: veja se vale a pena investir nesse ETF

O BOVA11 é principal ativo ETF da bolsa de valores brasileira e é uma forma de investir indiretamente no Ibovespa (IBOV). Mas será que o BOVA11 vale a pena e é uma boa opção para quem deseja diversificar sua carteira e aumentar seus rendimentos. 

Acompanhe o texto abaixo e entenda o que é e como funciona o BOVA11 e descubra como investir no ETF. 

O que são ETFs?

Exchange Traded Fund (ETFs), ou fundo de índice, são fundos de investimento com cotas negociadas na Bolsa de Valores, ou seja, os ETFs têm seu retorno atrelado a um índice do mercado de ações. Eles são gerenciados por um gestor especializado que toma decisões e o retorno é proporcional à quantidade de cotas que cada investidor possui. 

O que é BOVA11?

O BOVA11 é um ETF, ou seja, uma carteira de ativos, que segue o Ibovespa como seu índice de referência. São mais de 85 ativos negociados, incluindo ações de grandes empresas, como Vale, Petrobras e Itaú. 

As operações de compra e venda de ativos replicam o retorno do Ibovespa, embora a composição do BOVA11 seja diferente do índice, resultando em uma menor volatilidade e maior estabilidade.

Administrado pela BlackRock, a equipe responsável monitora o desempenho do ETF e define a estratégia de gestão da carteira.

Quando surgiu o BOVA11?

O BOVA11 foi criado em 2008 pela BlackRock, gestora do fundo, como parte de um movimento global que busca fundos de índice e estratégias de investimento passivo nas bolsas de valores. Até hoje é considerado o maior ETF negociado no Brasil, com mais de 83 mil cotas em circulação. 

Como funciona o BOVA11?

O BOVA11 funciona por meio de cotas. Para adquirir uma ação, o investidor precisa aplicar o valor correspondente a um lote de 10 cotas e as transações são realizadas por meio do home broker da corretora de valores.

Ao aplicar seu capital, você faz um investimento indireto nas maiores empresas brasileiras. Por isso, faz uma exposição indireta na bolsa de valores. Dessa forma, é uma boa alternativa para quem deseja começar a aplicar seu dinheiro na renda variável porque as oscilações sofridas pelos papéis oferecem menos impacto para os investidores, quando comparado às aplicações individuais. 

Qual a composição do BOVA11?

O BOVA11 é composto por empresas que também fazem parte da composição do Índice Bovespa.  São mais de R$ 10 milhões em ativos negociados com ações de grandes empresas brasileiras. 

Contudo, é importante lembrar que a composição pode mudar conforme as estratégias pré-estabelecidas e as mudanças no mercado financeiro.

Principais ativos do BOVA11 em 2024

1. Vale;
2. Petrobras;
3. Itaú Unibanco;
4. Eletrobras;
5. Banco do Brasil;
6. Banco Bradesco;
7. Weg;
8. B3;
9. Itausa;
10. Ambev.

Características do BOVA11

A principal característica do BOVA11 é ser um ETF atrelado ao Ibovespa. Um ativo de renda variável, possui um patrimônio líquido de mais de R$ 10 milhões. Entenda as principais características do fundo BOVA11 a seguir: 

Os dividendos do BOVA11  são reinvestidos

O BOVA11 não paga dividendos diretamente para o investidor, mas reinveste os valores comprando ações conforme as diretrizes do portfólio. 

Distribuição da composição de ativos do BOVA11

• Produtos financeiros – 24,64%;
• Materiais – 16,42%;
• Energia – 15,65%;
• Serviços públicos – 13,20%;
• Bens Industriais – 8,94%;
• Bens de primeira necessidade – 8,94%;
• Consumo discricionário – 3,64;
• Cuidados de saúde – 3,16%. 

Esses são os principais setores de investimentos em agosto de 2024. Essa distribuição pode mudar conforme as variações do mercado e regras do ETF. 

Aluguel automático de ações do BOVA11

O BOVA11 aluga parte de suas ações para terceiros de forma automática, simplificada e prática. 

Rebalanceamento trimestral do BOVA11

As análises das ações do portfólio do BOVA11, dos índices e do mercado em geral são realizadas a cada 3 meses, podendo haver mudanças na composição do fundo, ajustando-o conforme as condições e perspectivas de mercado. Esse processo é um ponto importante a considerar ao avaliar se o BOVA11 vale a pena como investimento.

Vantagens de investir no BOVA11

• Diversificação;
• Reinvestimento dos dividendos;
• Aluguel automático de ações;
• Gestão profissional;
• Gerenciamento de risco adequado;
• Exposição indireta na bolsa de valores;
• Investimento mais acessível do que a aplicação nas ações individuais das empresas.

Desvantagens de investir no BOVA11

• Ausência de pagamento de dividendos, assim como outros ETFs de ações;
• Impossibilidade de escolher os papéis;
• Cobrança de Imposto de Renda, conforme a tabela regressiva.

Como Investir no BOVA11

1. Abra uma conta em uma corretora de valores;
2. Acessar o home broker;
3. Procure a opção de ETF e então o BOVA11;
4. Emita uma ordem de compra para o BOVA11;
5. Faça o pagamento e aguarde o investimento. 

Quanto rende o BOVA11 por mês?

O BOVA11 rende +2,99% em agosto de 2024, representando sua rentabilidade mensal.

Quanto rende BOVA11 por ano?

A rentabilidade média anual do BOVA11 é de 5,28%. Mas, é importante lembrar que esse rendimento pode variar muito, dependendo de diversos fatores como a rentabilidade do Ibovespa, variações de mercado, entre outros fatores. 

Como se ganha dinheiro com o BOVA11?

Você ganha dinheiro com o BOVA11 quando o Ibovespa, o índice de referência, sobe. Assim, o valor das cotas do BOVA11 também aumenta. Então, você pode decidir vender suas cotas ou continuar e esperar melhores rendimentos no longo prazo. 

Para lucrar com o ETF é necessário investir com estratégia conforme seu perfil de investidor e assim aproveitar as vantagens do ativo.

Vale a pena investir no BOVA11?

Sim, vale a pena investir no BOVA11, essa é uma boa possibilidade para aplicar seu capital. Afinal, você diversifica sua carteira e tem a chance de alcançar uma boa remuneração no longo prazo.

Mas, é importante lembrar que esse é um investimento em renda variável que pode mudar conforme diversos fatores, como variações de mercado, entre outros. Além disso, você pode considerar outras opções, como investimentos no exterior, ações, renda fixa, entre outros, conforme seu perfil de investidor.

BOVA11 é seguro?

Sim, o BOVA11 é um investimento seguro. Ele é administrado pela BlackRock, uma das maiores gestoras de ativos globais, que garante a segurança dos ativos. 

Mas, vale lembrar que ele possui os riscos de um investimento em renda variável. Portanto, você deve analisar seu perfil antes de optar por ele. 

Quer conhecer outras opções para investir? Conheça os fundos de investimentos e entenda como eles funcionam. 

Perguntas frequentes