Como comprar ações no Brasil e no exterior? 5 dicas para começar a investir

Quer saber como comprar ações? Saiba que você não é a única pessoa com esse interesse. O número de pessoas físicas cadastradas na bolsa de valores brasileira, a B3, atingiu 3,2 milhões em junho de 2021. O número de contas se aproxima dos 4 milhões, porque um mesmo CPF pode ter mais de uma.

Esses dados mostram que os brasileiros estão mais interessados em investir, mesmo diante da pandemia. As pessoas aproveitaram o tempo de isolamento para investir o dinheiro que tinham, já que não podiam viajar. Com isso, mais gente quer saber como comprar ações, seja no País, seja no exterior. É o que vamos apresentar neste post. Entenda mais.

O que são ações?

Para saber como comprar ações, é preciso entender que esse ativo representa a parte de uma companhia negociada na bolsa de valores. Essa é uma empresa de capital aberto. Ao adquirir uma cota, é como se você tornasse sócio do negócio. Existem dois tipos de ações:

• Ordinárias garantem o poder de voto. Por isso, há uma influência mais direta nos resultados da empresa.

• As preferenciais favorecem o pagamento de dividendos.

A remuneração obtida depende diretamente dos resultados da companhia. Assim, quanto mais houver valorização, mais você ganha. Todas as negociações são feitas pela bolsa de valores.

Quais são as vantagens de comprar ações?

O investimento em ações traz vários benefícios aos investidores. Entre os principais estão: 

1. Rentabilidade no longo prazo: permite construir um patrimônio e obter bons resultados;
2. Flexibilidade: você pode vender as ações no momento que desejar. Ou seja, a liquidez desse investimento é alta;
3. Ganho de uma renda extra: devido ao pagamento dos dividendos. Eles são partes do lucro distribuídos pelos acionistas e são pagos conforme a quantidade de cotas que você tem;
4. Isenção de Imposto de Renda: para vendas de ações cuja soma das operações é menor do que R$ 20 mil. Se ficar acima disso, é preciso pagar entre 15% e 20%.

Com a alta na Selic, no entanto a rentabilidade da renda fixa também está mais alta – o que favorece os investimentos que são atrelados à taxa básica. Os investimentos em renda variável são outra alternativa interessante para quem quer começar a investir.

E os riscos?

Quem está inserido no mercado financeiro sabe que a renda variável é mais arriscada do que a renda fixa. Além disso, o retorno é proporcional à chance de perdas. Ou seja, quanto maior é o potencial de rentabilidade, mais ameaças você corre.

Ao saber como comprar ações e colocar essa ideia em prática, você precisa tomar cuidados. Afinal, não existe garantia de rendimento. Em alguns casos, você pode até perder dinheiro.

Outros riscos corridos são: 

1. De liquidez: acontece quando você não consegue vender seus ativos da carteira. É possível ser superado com o investimento nas melhores ações da B3 ou de bolsas no exterior;
2. De mercado: está relacionado à desvalorização da ação. É o caso da perda de dinheiro porque você comprou o papel por R$ 10 e agora ele vale R$ 8.

Apesar de existirem outras ameaças, essas são as principais. De toda forma, o risco pode ser diminuído pela diversificação de investimentos.

A ideia é simples: nunca colocar todo o seu dinheiro em apenas uma categoria de ativos. Vale a pena ter ações, títulos de renda fixa e outros da renda variável. Se quiser optar mais pelas cotas das companhias, busque ter de várias empresas.

Essa é a regra de ouro para evitar perdas e garantir o máximo retorno. Isso porque, se houver prejuízo de um lado, há ganhos de outro.

Qual o valor mínimo para começar a investir em ações?

Não existe um valor mínimo para começar a investir em ações. O valor investido vai depender do tipo de ação e da quantidade de ações que você deseja adquirir e algumas corretoras podem determinar um mínimo para quem quer se tornar cliente e começar. Você deve avaliar isso antes de optar por uma ou outra corretora.

Como investir em ações com 100 reais?

Você pode encontrar ações de até menos de R$ 100. Para isso, precisa acompanhar as ofertas no home broker da sua corretora de valores. Os valores das ações variam de acordo com a importância e o valor da empresa no mercado.

Como comprar ações pela primeira vez?

Para efetivar esse processo, você deve ter uma conta em uma corretora de valores. As transações de compra e venda podem ser feitas pela mesa de operações, mas é mais comum ocorrerem pelo home broker.

Basicamente, essa é uma plataforma de negociação que oferece várias opções de ações. Dessa maneira, você paga menos taxas e faz todas as movimentações pela internet.

Se não quiser ter uma conta em uma corretora de valores, você também pode investir com o seu banco. No entanto, essa opção tende a ser mais limitada e pode prejudicar o seu desempenho.

Qual é a melhor corretora para comprar ações?

Definir qual é a melhor corretora para comprara ações depende unicamente do investidor, pois existem muitas empresas que oferecem serviços e atendimento semelhante. O investidor deva avaliar as opções e escolher aquela que faz mais sentido para o seu contexto e objetivos. Na hora de fazer essa avaliação, alguns critérios podem ajudar. Veja o que você deve avaliar na corretora:

Serviços e produtos oferecidos

Nesse ponto, você deve avaliar se a corretora oferece o tipo de produto ou serviço que você tem interesse, mas não se limite apenas a um produto ou serviço. O ideal é buscar por corretoras que atuam de forma diversificada, pois quando você quiser fazer outros tipos de aplicações não precisará mudar de corretora.

Plataforma de investimento

Analise o tipo de plataforma que a corretora oferece para os clientes. O home broker é a plataforma em que as operações são realizadas pelos clientes. Diversas corretoras oferecem testes gratuitos e você pode usar por um período para avaliar se tem facilidade com o sistema e consegue se adaptar.

Reputação

Uma boa corretora tem credibilidade. Pesquise sobre as corretoras, veja como está a reputação de cada uma no mercado e quais são os pontos negativos na opinião dos clientes. Olhe as redes sociais e sites de reclamação para saber sobre o que os clientes estão reclamando.

Custos

Conhecer as taxas que as corretoras cobram é importante, pois elas podem comprometer boa parte da rentabilidade dos seus investimentos. Atente-se, principalmente, para aquelas que oferecem taxa zero para alguns investimentos.

Em geral, as corretoras cobram taxa de corretagem, mas também pode ser uma taxa fixa, taxa de custódia, taxa para home broker ou mesa de operações, impostos e emolumentos (taxas cobradas na negociação e na liquidação dos ativos).

Registro na CVM e certificações de mercado

Todas as corretoras devem estar registradas na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Consulte também outros órgãos responsáveis pela regulação e fiscalização do mercado, como B3 e Banco Central.

Além de todos esses pontos, avalie o atendimento de cada corretora que estiver na sua lista de opções. Para quem está começando, o atendimento é muito importante, pois dará o suporte que você vai precisar.

O que é preciso para comprar ações?

Agora que você já sabe o fazer e tem a sua conta na corretora de valores, chega o momento de saber efetivamente como comprar ações. Veja outras dicas que ajudam a alcançar esse objetivo.

1. Inicie comprando apenas lotes

Comece aos poucos. Nunca invista todo o seu dinheiro logo de cara. Para iniciar, pegue prática com o home broker e compre apenas um ou alguns lotes.

Eles podem ser fracionados, ou seja, divididos para facilitar a compra de uma quantidade menor de ativos. Outra alternativa é o lote padrão, que sempre segue múltiplos de 100, ou seja, 1.000, 10.000, por exemplo. O ideal é começar com o primeiro modelo e não existe um valor mínimo para começar a investir, determinado pela bolsa. Isso vai depender da corretora que você contratou.

2. Entenda seu perfil de investidor

Cada pessoa tem um perfil de investidor diferente. Por isso, as instituições financeiras são obrigadas a aplicar o teste de suitability. Geralmente, o resultado é colocado em uma de três categorias: 

1. Conservador: é aquele que prioriza a segurança sobre o rendimento. Por isso, investe mais na renda fixa;
2. Moderado: é quem prefere equilibrar a carteira e aceita correr mais riscos, se o potencial de retorno for maior;
3. Arrojado: é quem prioriza o retorno sobre a segurança. Por isso, tem alta tolerância ao risco.

Mesmo que você seja conservador, vale a pena investir na renda variável. Basta diversificar.

3. Atente-se para as taxas

As corretoras do Brasil e do exterior podem cobrar várias taxas para efetivar as operações. As principais são: 

1. De administração: é voltada para a gestão de fundos, inclusive, quando eles são voltados para ações;
2. De corretagem: é uma porcentagem ou um valor fixo sobre as operações;
3. De custódia: serve para custear a manutenção das ações na bolsa;
4. De performance: pode existir nos casos em que o título tem resultado acima do esperado. Costuma aparecer apenas nos fundos.

Novamente, é importante destacar que algumas corretoras isentam essas taxas.

4. Conte com uma boa plataforma de transferências internacionais

Para quem quer saber como comprar ações no exterior, é necessário entender das operações de câmbio. Além das taxas da corretora internacional, você precisará pagar para que o dinheiro seja recebido ou enviado do Brasil para o outro país.

Nesse processo, vale a pena atentar à reputação, às taxas e à confiabilidade da plataforma de transferências internacionais. A melhor opção é a Remessa Online.

Com a Remessa Online, você movimenta seu dinheiro com custo a partir de 1,3%. Em alguns casos, a tarifa bancária é zerada. Além disso, a quantia chega em apenas 1 dia útil para evitar que você perca boas oportunidades.

Entendeu melhor sobre como comprar ações? Agora você já sabe o que fazer, mesmo no exterior. É só aplicar as mesmas dicas para as corretoras internacionais e ter acesso a uma plataforma de transferências internacionais.

Achou interessante e quer fazer operações em outro país? Acesse o site da Remessa Online, veja como o serviço funciona e cadastre-se na plataforma!

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