Forex: entenda o mercado, quais as vantagens e dicas

Você sabe o que é o Forex? O sobe e desce das moedas ao redor do mundo é o foco dos investidores que operam nesse tipo de mercado. Diferentemente da bolsa de valores no mundo, esse é um mercado descentralizado, considerado o maior por volume comercial. Além disso, ele tem mais liquidez.

Os riscos em operar no mercado Forex são altos, mas a possibilidade de retornos rápidos atraem cada vez mais investidores ao redor do mundo. Neste conteúdo, explicamos como ele funciona e os riscos de começar a fazer esse tipo de investimento. Confira!

*A Remessa Online não faz recomendações de investimento. Este é um artigo informativo sobre o mercado Forex.

O que é Forex?

O Forex é um tipo de mercado de câmbio cujo objetivo é lucrar com as flutuações nos valores das moedas, apostando na valorização ou desvalorização de uma moeda em relação a outra. A sigla Forex vem do inglês Foreign Exchange e é chamada também de FX Market ou só FX.

Embora não seja o mercado financeiro mais conhecido no Brasil, o Forex é o maior do mundo. Em volume de capital, o FX Market faz a movimentação de mais de US$ 6 trilhões por dia, segundo estudo realizado pelo Banco de Compensações Internacionais (BIS), em 2022.

O mercado Forex é um dos investimentos mais polêmicos e controversos, especialmente no Brasil. O risco de investimento é alto, o que pode fazer com que os players tenham grande prejuízo, e a atividade não tem regulamentação no país.

Por isso, corretoras de investimento no Brasil não podem oferecer esse tipo de negociação. Ainda assim, você pode expor o seu capital a essa oportunidade devido a outros meios.

Como funciona o mercado Forex?

O mercado Forex é impulsionado pela volatilidade das moedas, em que os traders fazem especulação financeira sobre suas flutuações para lucrar com a diferença entre os preços de compra e venda. As transações ocorrem em pares de moedas como EUR/USD, sendo que uma moeda é comprada enquanto outra é vendida simultaneamente. As operações no Forex começam às 22h de domingo e encerram às 22h de sexta-feira para acompanhar os horários de abertura e fechamento das principais bolsas de valores. 

Como é o Forex no Brasil?

O Forex não é regulamentado no Brasil. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que supervisiona e regulamenta o mercado de ações e ativos, não tem registro desse tipo de investimento. Assim, as operações devem ser feitas por meio de instituições financeiras estrangeiras.

Com isso, o risco na operação, que já é alto, torna-se ainda maior por não ter nenhuma instituição brasileira supervisionando. Assim, os investidores brasileiros devem seguir o que determina as regras tributárias e recolhimentos de cada país.

Na prática, não existe uma legislação que permita o funcionamento desse mercado e determine quem fará a fiscalização. Isso porque ele é descentralizado e bastante complexo. Portanto, as transações abrangem jurisdições de diferentes países, o que aumenta a chance de golpes e fraudes.

Existe alguma corretora de Forex autorizada no Brasil?

Não existe nenhuma corretora de Forex autorizada no Brasil. Isso depende da CVM, mas esse é um mercado sem regulamentação. Portanto, as instituições do país estão proibidas de oferecer esse tipo de operação.

É proibido operar Forex no Brasil?

Não é proibido fazer operações Forex a partir do Brasil. O que não pode ocorrer é uma corretora de valores, sediada no Brasil, oferecer esse serviço. Portanto, qualquer brasileiro pode enviar dinheiro para o exterior e fazer investimentos no mercado Forex, a partir de uma corretora estrangeira.

É seguro investir no Forex?

Como o Forex não é regulamentado no Brasil, o investidor não tem qualquer garantia de que as negociações feitas com determinado corretor ou empresa são reais. Assim, facilita a ação de golpistas por não haver registro na CVM ou no Banco Central.

Quais as influências da guerra na Ucrânia no Forex?

A guerra na Ucrânia causou incerteza e volatilidade no mercado Forex, afetando diversas moedas e commodities. A diminuição das reservas financeiras da Rússia e outras questões geopolíticas contribuíram para essa instabilidade. Além disso, a dificuldade na exportação de grãos e commodities e o envio de recursos para a Ucrânia também influenciaram os valores das moedas. Assim, houve alta volatilidade nos preços e nas cotações das moedas em relação ao dólar, impactando os investimentos em operações cambiais.

Quais as vantagens de operar no mercado Forex?

A principal vantagem de operar no mercado Forex é o alto potencial de lucro sobre as operações. Isso, mesmo com a alta incidência dos riscos mercadológicos, já que o trader pode ganhar tanto com a alta quanto com a queda do ativo. Ainda tem a elevada liquidez e os spreads baixos.

De toda forma, é preciso saber que o Forex não se trata de uma modalidade de sorte. Dessa forma, você terá de desenvolver habilidades como análise de mercado, dados e gráficos, especulação e acompanhamento constante das notícias ao redor do mundo.

Como operar no mercado de Forex? 

1. Tenha uma conta global para fazer transferências internacionais;
2. abra uma conta em uma corretora de valores estrangeira que opere Forex;
3. transfira o dinheiro para o exterior;
4. analise as opções de divisas disponíveis;
5. emita a ordem de compra no valor que deseja operar inicialmente.

Para começar a operar no Forex, é necessário ter uma conta para transações internacionais. Para isso, você pode contar com a Remessa Online. Nossa tarifa externa é de R$ 5,90 para envios abaixo de R$ 2.450 e gratuita para operações que ultrapassem esse valor.

Além disso, a taxa administrativa inicia em 1,2%, podendo chegar a 0,7% conforme o valor enviado. O dinheiro chega em 1 dia útil, no máximo 2, a partir da confirmação do pagamento. 

Forex para iniciantes: dicas para quem está começando 

• Estude o mercado Forex para entender com profundidade como funcionam as operações;
• mantenha-se informado sobre eventos e notícias do mercado para monitorar adequadamente sua posição de negociação;
• conheça os pares de moeda mais especulados;
• comece com uma conta demo para praticar a negociação, sem perder dinheiro;
• procure uma corretora de confiança e não deixe de ler os termos de contrato e as letras miúdas;
• esteja ciente do risco de perder dinheiro, pois isso pode acontecer com qualquer um;

Forex: mitos e verdades sobre o mercado

Forex é como um jogo de sorte (mito)

O Forex é um investimento de especulações e alto risco. Por isso, depender da sorte não é uma boa estratégia. Para investir com menos riscos, é importante ter preparação e dedicação.

Afinal, esse é um investimento que trabalha com alta e baixa dos preços das moedas. Por isso, em muitos cenários, é possível prever o que pode ocorrer segundo o cenário econômico, social e político.

Forex não tem legalidade no Brasil (mito)

O Forex não é uma atividade ilegal. No entanto, é uma aplicação sem regulamentação no Brasil. Diferente de outros modelos de investimentos, esse tipo de operação não é resguardado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nem do Banco Central.

Isso não significa que os brasileiros não podem investir no mercado. A operação não é proibida. Contudo, quem deseja investir precisa recorrer a uma corretora internacional de investimentos e seguir o que o país em questão traz de regulamento e impostos.

Por conta desse fator, e por ser um tipo de investimento volátil, torna-se uma operação de riscos mais altos do que aplicações regulamentadas no Brasil.

Forex traz retornos rápidos (verdade)

Por conta da possibilidade de alavancagem, os investidores podem ter um retorno rápido e significativo nas operações no mercado Forex. No entanto, é importante estar ciente da volatilidade das moedas e de que o risco é proporcionalmente alto em relação ao retorno.

Da mesma forma que se pode ganhar dinheiro rápido, perde-se facilmente, se não tiver conhecimento e experiência. Ou seja, é necessário ter um cuidado grande, já que a possibilidade de retorno é alto e rápido, mas o potencial de riscos também tem as mesmas características.

Forex é golpe (mito)

O Forex não é golpe. Embora seja uma atividade sem regulamentação no Brasil, esse é um mercado que existe. Além disso, é usado diariamente por diversos investidores para a movimentação de grandes valores.

Entretanto, não significa que você pode arriscar sem medo. É preciso atentar para entrar nessas operações e escolher uma corretora confiável. Como em diversos aspectos, existem pessoas mal intencionadas no mercado de investimento e é necessário cuidar com isso.

O Forex ainda é, para muitos brasileiros, um mercado a ser desbravado. Por ser uma modalidade comum no exterior, existem várias dúvidas e receios sobre esse tipo de operação, que devem ser totalmente esclarecidos antes de qualquer investimento.

A seguir, colocamos os principais mitos e verdades sobre o tema:

Forex é como um jogo de sorte

O Forex é um investimento de especulações e de alto risco. Por isso, depender da sorte não é uma boa estratégia. Para investir com menos riscos, é importante ter uma preparação e dedicação.

É um investimento que trabalha com alta e baixa dos preços das moedas. Por isso, em muitos cenários, é possível prever o que pode ocorrer segundo o cenário econômico, social e político.

Forex não tem legalidade no Brasil

O Forex não é uma atividade ilegal. No entanto, é uma aplicação que não tem regulamentação no Brasil. Diferente de outros modelos de investimentos, esse tipo de operação não é resguardado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nem do Banco Central.

Isso não significa que os brasileiros não podem investir no mercado. A operação não é proibida. Contudo, quem deseja investir precisa recorrer a uma corretora internacional e seguir o que o país em questão traz de regulamento e impostos.

Por conta desse fator, e por ser um tipo de investimento volátil, se torna uma operação de riscos mais altos que aplicações regulamentadas no Brasil.

Forex traz retornos rápidos

De certa forma, sim. Por conta da possibilidade de alavancagem, os investidores podem ter um retorno rápido e significativo nas operações. No entanto, é importante estar ciente da volatilidade das moedas e de que o risco é proporcionalmente alto em relação ao retorno.

Da mesma forma que se pode ganhar dinheiro rápido, se perde facilmente se não tiver o conhecimento e experiência.

Forex é golpe

O Forex não é golpe. Embora seja uma atividade sem regulamentação no Brasil, o Forex é um mercado que existe. Além disso, é usado diariamente por diversos investidores para movimentação de grandes valores.

Entretanto, não significa que você pode arriscar sem medo. É preciso se atentar para entrar nessas operações e escolher uma corretora confiável. Como em diversos aspectos, existem pessoas mal intencionadas no mercado de investimento e é necessário ficar esperto.

Quais são os riscos de operar no mercado de Forex? 

• A alavancagem traz risco alto de prejuízo;
• não existe uma bolsa central, resultando em operações descentralizadas;
• o mercado tem alta volatilidade e as moedas oscilam bastante;
• é um investimento sem regulamentação no Brasil;
• é um mercado de alta competitividade;
• exige dependência de corretoras no exterior, demandando ainda mais pesquisa sobre credibilidade da organização;
• o retorno depende do cenário e das condições do mercado;
• o custo alto de transações pode transformar operações boas em prejuízos;
• os custos operacionais nem sempre são claros por parte das corretoras.

Termos mais importantes do mercado de Forex

Pip

Pip é um termo que vem do inglês “Point in percentage”. Dentro do mercado Forex, ele representa a quarta casa decimal de um par de moedas. A exceção ocorre no iene japonês, em que equivale à segunda casa decimal.

O Pip serve como referência para análise das mudanças de preço em um ativo financeiro, com base na unidade mais cotada. Esse tipo de termo surge para tornar universal, dentro do mercado de ações, a unidade de medida padrão de todos os ativos para facilitar a comunicação.

Spread

O Spread Forex ou Spread Trading é um termo usado para se referir à diferença entre o preço de compra e o de venda de um ativo financeiro. Nesse mercado, o spread pode ser fixo ou variável, sendo mais comum que as corretoras adotem o modelo variável.

Margem

A margem, dentro do mercado Forex, é um depósito feito para manter as posições em aberto. É uma parte do capital da sua conta que fica como reserva, representando uma percentagem do valor total da operação escolhida. A margem inicial, no caso, é o capital mínimo para ter a conta na operação e conseguir uma posição nos mercados financeiros.

Alavancagem

Alavancagem é um termo usado no mercado Forex para a ação de investir um valor nominal maior do que o valor dos recursos utilizados. Com esse tipo de ação, o trader pode abrir posições até mil vezes o valor do seu próprio capital.

Por conta desse tipo de estratégia, o retorno pode ser alto e rápido, na mesma proporção em que o prejuízo acontece.

Swap

Swap cambial é o termo que se refere à troca de moedas estrangeiras no mercado Forex. O contrato é feito na alteração de indexadores, como uma forma de gerenciar as taxas de reajustes. Além disso, ajuda a evitar prejuízo com a desvalorização das moedas e taxas de juros.

CFDs

No mercado Forex, CFD é uma sigla para Contrato por Diferença e representa um derivativo financeiro no qual o valor é baseado em um ativo subjacente. Nesses casos, significa que as posições são, na prática, contratos com a corretora e não a aquisição real de um ativo.

Assim, você investe nesses contratos e a rentabilidade depende da volatilidade do ativo real. Portanto, existe essa referência.

Como a Remessa Online pode ajudar quem investe em Forex?

A Remessa Online pode ajudar quem investe em Forex por meio do envio de dinheiro para o exterior. Como o Forex não é um investimento regulamentado no Brasil, os investidores que desejam ingressar nesse mercado precisam fazer parte de corretoras do exterior.

Para investir no mercado Forex, os investidores precisam de uma forma de fazer remessas internacionais, tanto para enviar capital quanto para receber a lucratividade dos investimentos. Pela plataforma da Remessa Online, é possível fazer transferências nas mais diversas moedas e receber com facilidade valores de qualquer lugar do mundo.

Precisa enviar ou receber pagamentos do exterior? Conheça as soluções da Remessa Online

Vale a pena investir no mercado Forex?

O mercado de Forex é considerado um dos mais arriscados do mundo. Apesar de ser um tipo de operação com potencial de ganhos elevados, existem riscos altos de perda e isso não depende só do conhecimento e estratégia do investidor. Além do alerta de prejuízos, é importante avaliar outros riscos do Forex.

É um risco investir em Forex, mas os ganhos podem ser altos. É importante considerar todos os prós e contras antes de entrar para esse mercado financeiro. 

Se você gostou de aprender sobre Forex, aproveite para nos seguir nas redes sociais. Estamos no Facebook, YouTube, Instagram, X (antigo Twitter) e LinkedIn.

Resumindo