Bonds, ou títulos de dívida, são uma oportunidade de investimento nos Estados Unidos. Ao comprar um bond, o investidor empresta dinheiro ao emissor, que pode ser o governo dos EUA ou uma empresa privada. Em troca, o emissor promete pagar juros e devolver o valor emprestado na data de vencimento.
Esse tipo de investimento é considerado de renda fixa, pois oferece retornos previsíveis, sendo uma opção atrativa para quem busca uma fonte estável de rendimento. Entre os bonds mais conhecidos estão os Tesouros Americanos, que são títulos emitidos pelo governo dos EUA e considerados extremamente seguros.
Quer saber mais sobre o que são os bonds? Então, continue a leitura para saber quem pode emitir, por que investir e suas vantagens e desvantagens!
A Remessa Online não faz recomendações de investimentos. Este é um conteúdo apenas informativo sobre bonds.
O que são bonds?
Bonds são títulos de dívida emitidos pelo governo ou empresas privadas dos Estados Unidos para captar recursos junto aos investidores. Ao comprar um bond, o investidor está, na prática, emprestando dinheiro ao emissor em troca de juros e a devolução do valor principal no vencimento.
Esses investimentos são considerados de renda fixa, pois oferecem pagamentos de juros constantes e a devolução do valor principal em uma data futura. Existem vários tipos de bonds, como os emitidos pelo governo dos EUA, conhecidos como Tesouros Americanos. Empresas também emitem bonds, oferecendo geralmente juros mais altos, mas com maior risco.
Os bonds são populares, porque ajudam a diversificar os investimentos, fornecendo uma fonte estável de renda e proteção do capital.
Como os bonds funcionam?
Bonds funcionam como empréstimos em que o investidor empresta dinheiro ao emissor, que se compromete a pagar juros periódicos e devolver o valor emprestado na data de vencimento. Esses juros são pagos regularmente e, no final do período, o valor nominal do bond é reembolsado.
Os bonds podem ser negociados no mercado secundário antes do vencimento, com preços que variam conforme as condições econômicas. Em resumo, bonds oferecem uma maneira de investir com retornos estáveis por meio de juros e o reembolso do valor nominal.
Quem pode emitir bonds?
Bonds podem ser emitidos por governo ou empresas privadas para financiar projetos, atividades ou outras necessidades financeiras, incluindo refinanciamento de outras dívidas.
Cada tipo de emissor oferece diferentes níveis de risco e retorno, permitindo aos investidores escolherem os bonds que melhor se adequam às suas necessidades e objetivos financeiros.
Quais são os tipos de bonds?
1. U.S. Treasuries
U.S. Treasuries são bonds emitidos pelo governo dos EUA, que incluem Treasury bills (curto prazo), Treasury notes (médio prazo) e Treasury bonds (longo prazo). Eles são considerados extremamente seguros devido ao baixo risco de inadimplência.
2. Municipal bonds
Os municipal bonds, ou munis, são emitidos por governos locais, como estados e cidades, para financiar projetos públicos. Existem dois tipos principais: os general obligation bonds, garantidos pela capacidade de arrecadação do governo emissor, e os revenue bonds, garantidos pela receita de projetos específicos, como pedágios.
3. Corporate bonds
Corporate bonds são títulos emitidos por empresas para financiar suas operações. Eles variam em termos de risco, desde bonds de alto rendimento (junk bonds), que oferecem taxas de juros mais altas devido ao maior risco, até bonds de grau de investimento, que são mais seguros e oferecem rendimentos mais baixos.
4. Foreign bonds
Foreign bonds são emitidos por entidades de um país e oferecidos para investidores estrangeiros na moeda dos países em que foram oferecidas. Esses bonds podem ser arriscados devido às flutuações nas taxas de câmbio e nas condições econômicas dos países emissores.
5. Convertible bonds
Convertible bonds são títulos corporativos que podem ser convertidos em ações da empresa emissora. Eles oferecem potencial de valorização se as ações da empresa aumentarem de valor.
6. Zero-coupon Bonds
Os zero-coupon bonds são títulos que não pagam juros periódicos. Nesse caso, os investidores são remunerados apenas na data de vencimento do título.
7. Climate Bonds
Climate bonds são títulos emitidos para financiar projetos de mitigação e adaptação às mudanças climáticas. Eles são considerados investimentos verdes, contribuindo para causas ambientais.
Por que investir em bonds?
Investir em bonds é uma escolha de investidores devido à sua estabilidade, segurança, possibilidade de diversificação de portfólio, renda regular, benefícios fiscais e proteção contra a inflação.
1. Estabilidade de renda e baixo risco de inadimplência proporcionam segurança ao investidor
Bonds, especialmente os emitidos por governos, são considerados de baixo risco, proporcionando segurança aos investidores por meio de pagamentos de juros regulares e a devolução do valor principal no vencimento.
2. Diversificação de portfólio ajuda a reduzir riscos
Incluir bonds em um portfólio de investimentos ajuda a reduzir o risco geral, pois eles geralmente têm correlação negativa com ações. Isso significa que, em períodos de volatilidade no mercado de ações, os bonds podem proporcionar estabilidade, equilibrando possíveis perdas.
3. Renda regular e confiável para planejamento financeiro
Alguns bonds oferecem pagamentos recorrentes de juros, proporcionando um fluxo constante e previsível de renda. Isso é benéfico para investidores que precisam de uma fonte confiável de rendimento, como aposentados.
4. Benefícios fiscais aumentam a rentabilidade líquida
Alguns tipos de bonds, como os municipal bonds, oferecem vantagens fiscais aos investidores. Os juros recebidos desses títulos podem ser isentos de impostos federais e, em alguns casos, de impostos estaduais e locais, dependendo da residência do investidor e da localização do emissor.
5. Proteção contra a inflação mantém o poder de compra
Bonds vinculados à inflação, como os Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), ajustam seus pagamentos de juros e o valor principal conforme as mudanças no índice de preços ao consumidor. Dessa forma, protege o poder de compra do investidor em ambientes inflacionários.
O que é fundo de bonds?
Um fundo de bonds, também conhecido como fundo de títulos de dívida ou fundo de renda fixa, é um tipo de fundo de investimento que reúne recursos de vários investidores para investir em uma carteira diversificada de bonds.
Os investidores do fundo de Bonds participam indiretamente dos juros pagos pelos títulos de obrigações subjacentes mantidos no fundo. Os pagamentos dos rendimentos são realizados mensalmente e são o resultado de todos os diferentes títulos do fundo, o que significa que podem variar periodicamente.
Como o fundo de bonds funciona?
Em um fundo de bonds, os investidores compram cotas, e o dinheiro arrecadado é usado para comprar títulos de dívida. O valor das cotas pode variar com base no desempenho dos títulos no fundo. Um gerente de portfólio administra a carteira, fazendo a compra e venda de bonds, conforme as condições do mercado, raramente mantendo-os até o vencimento.
O gestor pode escolher investir em uma categoria específica de títulos ou diversificar o portfólio para alcançar objetivos específicos em um prazo estipulado. Investimentos em títulos mais voláteis podem oferecer retornos potencialmente mais elevados, apesar do risco aumentado.
Bonds são investimentos em sua maioria seguros
Bonds são títulos de dívida emitidos por governos e empresas privadas para captar recursos junto aos investidores. Ao adquirir um bond, o investidor empresta dinheiro ao emissor e, em troca, recebe pagamentos de juros recorrentes e a devolução do valor principal na data de vencimento.
Existem diversos tipos de bonds, como os Tesouros Americanos, títulos municipais, corporativos, estrangeiros, conversíveis e vinculados à inflação, cada um com suas próprias características e níveis de risco. Esses investimentos são considerados de renda fixa, oferecendo retornos previsíveis. Os Tesouros Americanos, por exemplo, são influenciados pela taxa de juros americanos, que pode impactar o valor e a atratividade desses títulos.
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Resumindo
Bonds são títulos de dívida emitidos pelo governo ou empresas privadas dos Estados Unidos para captar recursos junto aos investidores. Ao comprar um bond, o investidor está, na prática, emprestando dinheiro ao emissor em troca de juros e a devolução do valor principal no vencimento.
Bonds podem ser emitidos por governo ou empresas privadas para financiar projetos, atividades ou outras necessidades financeiras, incluindo refinanciamento de outras dívidas.
Investir em bonds é uma escolha de investidores devido à sua estabilidade, segurança, possibilidade de diversificação de portfólio, renda regular, benefícios fiscais e proteção contra a inflação.