7 maiores BDRs que você precisa conhecer

Quais são os maiores BDRs e em quais vale a pena investir? Listamos 7 opções para você entender os detalhes e decidir o que fazer.

Uma forma de investir indiretamente no exterior é optar pelos maiores BDRs do mercado. A sigla se refere aos Brazilian Depositary Receipts, ou recibos de depósitos brasileiros. Acessíveis à boa parte dos investidores, esses títulos são excelentes para quem deseja ganhar em dólar e diversificar sua carteira.

Isso porque eles são de empresas listadas no exterior, mas são negociados na bolsa de valores brasileira, a B3. Assim, tornaram-se os queridinhos de quem deseja ampliar o seu portfólio. Para se ter uma ideia, o total de pessoas que aplicaram seu capital em BDRs cresceu 1.414% de setembro de 2020 ao mesmo mês de 2021.

Vale a pena observar que, até outubro de 2020, era preciso ser um investidor qualificado para investir nessa modalidade. Ou seja, era exigido ter R$ 1 milhão ou mais em ativos financeiros. Desde então, ficou liberado para que qualquer pessoa tivesse acesso a essa categoria. Com isso, o número de opções aumentou e ultrapassou 800 alternativas.

Como escolher os melhores e maiores BDRs do mercado? Neste post, vamos apresentar X desses títulos e ainda trazer algumas informações extras. Confira! 

Afinal, o que são BDRs?

O BDR é um certificado/recibo de depósito emitido e negociado no Brasil, mas lastreado em empresas listadas em bolsas de valores do exterior. Por isso, representam uma forma de receber os ganhos em dólar.

Dessa forma, você consegue investir no exterior na NYSE e na NASDAQ, por exemplo, sem precisar de uma conta nas maiores corretoras de investimento do mundo. Isso porque a negociação é toda feita na B3. Além disso, a empresa emissora do título pode ser brasileira ou estrangeira e é chamada de instituição depositária.

O que importa é que essa companhia está listada em uma bolsa do exterior. Por isso, o papel emitido está vinculado a ela e é guardado pela instituição custodiante. Ela fica no país de origem da ação e tem a responsabilidade de comprar as ações para garantir os BDRs no Brasil.

Pode parecer complicado, mas o que você precisa entender é que não está investindo diretamente em uma empresa do exterior. Ainda assim, ganha em dólar e tem a chance de obter uma rentabilidade maior. Isso porque o retorno depende da moeda estrangeira.

Apesar de serem pouco conhecidos, os Brazilian Depositary Receipts são antigos no mercado. No entanto, eram restritos a investidores qualificados. Como explicamos, foi somente em outubro de 2020 que as novas regras de BDR foram anunciadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Assim, o órgão liberou a aplicação financeira para qualquer pessoa.

Qual o impacto dos BDRs no mercado de investimento?

Com a liberação dos BDRs para qualquer investidor pessoa física, o mercado financeiro passou a oferecer mais possibilidades para alcançar a diversificação de investimentos. Ou seja, você tem acesso a mais opções de aplicações financeiras na sua corretora de valores.

Além disso, você deixa de correr um risco local, porque os títulos estão lastreados no exterior. Portanto, você pode investir no Facebook, na Netflix, na Coca-Cola, no Nubank, no Itaú e em várias outras companhias recebendo sempre em moeda estrangeira. Isso permite que você crie oportunidades.

Mais do que isso, é a chance de ganhar com a volatilidade do câmbio. Como o dólar e o euro, historicamente, são mais valorizados do que o real, você tem uma possibilidade de ter uma rentabilidade mais elevada do que o esperado no Brasil.

Assim, os principais benefícios de optar pelos maiores BDRs são: 

• diversificação geográfica, com a distribuição do risco por mais de um país;
• acesso a empresas globais, tanto do Brasil quanto do exterior;
• exposição ao dólar, moeda valorizada em relação ao real;
• ganho de dividendos;
• facilidade, já que você pode investir pela sua corretora de valores, sem precisar de uma conta no exterior;
• proteção contra o cenário de incerteza econômica no Brasil, porque os seus ganhos dependem dos resultados do ativo em outro país.

Quais são os maiores BDRs que você precisa conhecer? Veja X deles

Agora que você entendeu melhor o que são os maiores BDRs, que tal conhecer algumas das opções mais indicadas? Confira a lista que preparamos.

1. Nubank

Tem um dos maiores volumes de negociação de BDRs. Sofreu uma queda expressiva entre o final de 2021 e parte de 2022. Porém, vem conseguindo se recuperar desde maio de 2022. Nesse mês, chegou a uma variação de -38,99%. No entanto, em junho alcançou uma alta de 7,95% e, em julho, de 3,99%.

A negociação do BDR na abertura do dia 15 de julho foi de R$ 3,50. O volume de negociação chegou a 10,42 milhões. O ponto negativo é que a fintech ainda não pagou dividendos. Essa é uma informação importante na hora de decidir se o Nubank é a melhor opção para investir nos EUA.

2. Mercado Livre

A companhia faz parte do segmento de empresas em crescimento. Apesar dos resultados positivos, o Mercado Livre tende a sofrer dificuldades com o aumento da taxa de juros. Com isso, a variação de janeiro a julho de 2022 foi negativa em 50,35%.

Até o dia 15 de julho, o único mês com resultado positivo era esse, com alta de 13,69%. Nessa data, o preço de abertura era R$ 29,60. Por sua vez, o volume de negociação atingiu 1,03 milhão. Da mesma forma que o Nubank, ainda não houve pagamento de dividendos.

3. Alibaba

O gigante chinês registra uma variação negativa de 19,59% no período entre janeiro e julho de 2022. No ano, o único mês com resultado positivo foi junho, em que sofreu uma alta de 29,9%. Na abertura do pregão de 15 de julho de 2022, o valor de negociação era de R$ 20.

Muito da baixa foi derivado de investigações sobre vazamentos de dados. Ainda assim, o volume é de 756,2 mil. Não há informações sobre o pagamento de dividendos até então.

4. Nvidia

A empresa de tecnologia registrou uma variação negativa de 48,67% de janeiro a julho de 2022. No entanto, vem acumulando uma alta de 6,79% nos primeiros 15 dias de julho. Na abertura do pregão na data, a negociação do título era feita a R$ 16,50.

O volume de negociações chegou a 368,63 mil no período. A boa notícia é que já houve pagamento de dividendos. O dividend yield — indicador de rentabilidade de uma ação considerando o pagamento de proventos — foi de R$ 0,0122, uma alta de 0,07%.

5. Microsoft

A empresa é uma das maiores do mundo — e você também pode aproveitar para investir nesse exemplo de maiores BDRs do mundo. Na análise de janeiro a julho de 2022, a variação é de -26,90%. Porém, já é visto uma melhora tímida em junho e julho, com altas de 3,24% e 2,83% (até o dia 15), respectivamente.

O preço de negociação na abertura do dia 15 de julho foi de R$ 56,46. Por sua vez, o volume atingiu 205,093 mil. Nesse caso, também há pagamento de dividendos. Ele ficou em R$ 0,3573, com o yield em 0,62%. 

6. Tesla

Quer investir em uma das empresas de Elon Musk? A Tesla é um dos maiores BDRs disponíveis. No acumulado de 2022, a variação foi de -35,06%. Porém, o resultado dos primeiros 15 dias de julho atingiu uma alta de 10,11%.

Na abertura do pregão do dia 15 desse mês, a negociação era feita em R$ 112,55. O volume de negociação no dia foi de 342,405 mil. Porém, não foi realizado pagamento de dividendos. 

7. XP

A corretora de valores brasileira tem suas ações negociadas na NASDAQ. Por isso, você pode investir nelas por meio de BDRs. O acúmulo de 2022 registra uma retração de 39%. O único mês de alta foi janeiro, com 15,9%. Já em julho, o resultado era de -2,39% até o dia 15.

O preço de negociação nessa data foi de R$ 17,81. O volume de negociação foi de mais de 4,4 milhões. Não houve pagamento de dividendos até esse dia.

Para receber os dividendos, você não precisa fazer nada. O dinheiro é convertido e o lucro sofre os descontos relativos às taxas do governo do país de origem da ação. Por exemplo, os Estados Unidos. Além disso, há a incidência da taxa da instituição depositária, que fica por volta de 5% — mas pode ser mais alta.

Você ainda receberá uma tributação de 15% para operações comuns e 20% se for day trade. Essa alíquota é derivada do Imposto de Renda. Por isso, é preciso ter certeza de que vale a pena fazer o investimento. De toda forma, os maiores BDRs são alternativas que precisam ser consideradas para que você tome as melhores decisões para sua vida financeira.

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