MorningStar: conheça o site que analisa ações financeiras

A MorningStar trabalha com classificações de ações financeiras para ajudar os investidores na busca e avaliação de oportunidades. Entenda como isso funciona!

Uma das principais dificuldades dos investidores é encontrar as melhores aplicações para investir. Para ajudar nessa tarefa, o site MorningStar atua classificando as ações financeiras para apresentar as mais vantajosas.

Desse modo, é importante entender como ocorre a atuação da empresa e sua classificação para avaliar as notas da melhor forma no momento de escolher onde investir. Para saber mais sobre o assunto, continue a leitura!

O que é a MorningStar e como a empresa surgiu?

Essa é uma empresa que atua classificando os fundos de investimento, ajudando os investidores a escolher as melhores aplicações financeiras. Criada nos Estados Unidos em 1984, com sede em Chicago, e em 1985 começou o trabalho com a classificação MorningStar. Deste então, já ampliou as suas atividades para diversos países.

As atividades exercidas são descritas como fornecimento de pesquisas independentes, trabalhando com softwares e produtos diversos. Assim, tem o objetivo de auxiliar os assessores de investimentos e os próprios investidores a selecionar os fundos mais atrativos para aplicar o seu dinheiro.

Em quais países a empresa está presente?

Com a expansão, a MorningStar alcançou o mercado internacional atuando com investimentos de diversas localidades. A empresa conta com representação em mais de 25 países, entre eles:

• China;
• Estados Unidos;
• Brasil;
• México;
• Chile;
• Canadá;
• Austrália;
• África do Sul;
• Espanha;
• Portugal;
• França;
• Noruega;
• Suíça;
• Itália;
• Países Baixos (Holanda);
• Luxemburgo;
• Emirados Árabes Unidos.

A empresa chegou ao Brasil em 2012 e as avaliações dos fundos brasileiros são divulgadas na plataforma da XP Investimentos, sendo que a primeira divulgação foi feita apenas em 2014.

Como funciona a Classificação MorningStar?

Essa classificação avalia os fundos de investimentos internacionais com notas que variam de 1 a 5 estrelas, a fim de representar o risco e o retorno da aplicação. Essa nota se baseia em três pilares:

• taxas cobradas pelo fundo e qualquer regra que penalize os investidores;
• comparação com a taxa livre de risco (CDI), avaliando o risco X performance do fundo;
• risco pela volatilidade do investimento.

A classificação é feita comparando os fundos com as demais opções de sua categoria, fornecendo uma avaliação focada em uma classe de ativos e garantindo um resultado mais realista.

Além disso, a avaliação só pode ser feita para fundos de investimento que tenham, pelo menos, 35 meses de histórico. Assim, a classificação pode ser feita utilizando períodos de 3, 5 e 10 anos e sendo revisada mensalmente para manter os dados atualizados.

Metodologia utilizada

A metodologia utilizada é um pouco complexa, mas explicaremos os principais fatores considerados para definir a nota do fundo de investimento. Para isso, primeiro é necessário entender o que é a categoria de Pares MorningStar. Os pares são grupos formados por membros que tem semelhanças em suas características, como risco, volatilidade, região geográfica, qualidade de créditos e outros critérios.

Depois, as estrelas são concedidas ordenando os fundos de forma decrescente, ao considerar a medida de retorno ajustada ao risco MorningStar. Depois, eles são agrupados em cada categoria (classificação), divididos da seguinte forma:

• 10%: 1 estrela;
• 22,50%: 2 estrelas;
• 35%: 3 estrelas;
• 22,50%: 5 estrelas;
• 10%: 5 estrelas.

Ou seja, os 10% melhores fundos conseguirão 5 estrelas, enquanto os 10% piores terão 1 estrela. Porém, é importante lembrar que a análise é totalmente quantitativa, baseada em números que representam os resultados passados dos investimentos.

Pronto! Agora que você já sabe como funciona o site MorningStar, avalie com atenção as opções para encontrar os melhores investimentos internacionais. Para enviar e receber os valores investidos, conte com a Remessa Online — fornecemos taxas reduzidas e câmbio comercial, garantindo o melhor custo-benefício.

Gostou do conteúdo? Então aproveite para aprender como investir em ações no exterior da melhor forma!

Resumindo

O que é a MorningStar?

É uma empresa que classifica fundos de investimento, presente em mais de 25 países do mundo, sendo ótima para avaliar fundos internacionais.

Como funciona a Classificação MorningStar?

Ela avalia os fundos com notas entre 1 e 5 estrelas, considerando taxas, riscos e volatilidade.

Como é a metodologia?

Ela separa as opções em categorias, aplica os critérios de avaliação para dar uma pontuação, e depois divide os grupos de forma proporcional para determinar a nota de cada um.

Como realizar as transações referentes aos investimentos?

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