Saiba como receber dinheiro do exterior como PJ

O processo de receber dinheiro do exterior como PJ pode ser mais fácil do que você imagina, dependendo do meio escolhido para as transações financeiras.

Quando uma empresa começa a se destacar entre investidores internacionais, passará, cada vez mais, a receber dinheiro do exterior como PJ. Ter um meio econômico para adquirir recursos sem burocracia facilita o processo e garante melhores resultados financeiros.

A tributação e as taxas de câmbio aplicadas em transferências internacionais variam, o que pode complicar o planejamento. Como atuar no exterior exige atenção e cuidado, é importante que a receita compense todos os esforços.

Confira o artigo e entenda como funciona o recebimento de dinheiro do exterior para pessoa jurídica, além de quais métodos estão disponíveis para cada modalidade.

Como receber dinheiro do exterior sendo PJ?

Para receber dinheiro do exterior sendo PJ, é possível embolsar o valor por depósitos bancários e plataformas de câmbio, como a Remessa Online. As plataformas de transferência têm serviços práticos e econômicos, que visam agilizar as operações internacionais de empresas e PJ para pagar e receber do exterior.

Nunca esteve tão fácil a negociação comercial entre países no que diz respeito aos pagamentos e recebimentos. Portanto, o processo que antes era burocrático, oneroso e demorado, agora é facilitado com o uso de plataformas de câmbio.

Principais formas de receber dinheiro do exterior como PJ:

1. Depósitos bancários com remessas do exterior

Para receber depósitos bancários com remessas do exterior, é preciso ter o código SWIFT da conta remetente e da destinatária. Depósitos bancários ainda são opções oferecidas pelos bancos tradicionais e são muito utilizados para fazer remessas internacionais. Entretanto, esse tipo de transação possui diversas desvantagens, como custos de IOF, SWIFT e taxas de envio e recebimento.

2. Remessa Online

A Remessa Online é a opção mais simples na hora de enviar e receber dinheiro do exterior como PJ. Para começar a fazer transações internacionais, basta realizar um cadastro gratuito no site. Credenciada pelo Banco Central, a plataforma opera em total segurança com transações 100% digitais, tornando a operação mais rápida e livre de contratempos.

As taxas cobradas pela plataforma estão entre as mais baixas e competitivas do mercado. Não é cobrada a tarifa por recebimento e o valor da remessa é convertido pela taxa de câmbio comercial, sem margem de lucro ou de outras tarifas escondidas.

Na Remessa Online, o custo operacional varia segundo o valor das transferências e não há cobrança da taxa SWIFT, por exemplo. O serviço é rápido e em até 1 dia útil, no máximo 2, o dinheiro estará disponível para resgate.

3. PayPal

Para receber dinheiro do exterior como PJ, é possível utilizar o PayPal, uma plataforma estabelecida no mercado de transferências internacionais online. Contudo, os custos para enviar e receber recursos são mais altos. Ainda é preciso considerar a taxa de recebimento, o que prejudica o PJ na hora de receber pagamento do exterior.

O PayPal possui uma plataforma online exclusiva para empresas e permite que os clientes paguem em até 12 parcelas. Por isso, é uma plataforma bastante utilizada no comércio eletrônico, especialmente no exterior.

Como sua empresa pode comprovar a origem do dinheiro recebido do exterior como PJ?

Para comprovar a origem do dinheiro recebido do exterior, o PJ pode usar a invoice, documento emitido por sua empresa referente ao pagamento a ser recebido. Além disso, também é possível comprovar a origem por meio do extrato bancário e da nota fiscal.

Na invoice constam informações sobre produto ou serviço, quantidade, preço e forma de pagamento. Já no extrato bancário é possível comparar os valores de venda, recebimento e documentos fiscais correspondentes.

A Remessa Online tem um gerador de invoice que é prático e ajuda a gerar a declaração.

Qual a melhor empresa para receber dinheiro do exterior como PJ?

A Remessa Online é a melhor empresa para receber dinheiro do exterior como PJ. As suas taxas estão entre as melhores do mercado, sendo mais baratas que as dos bancos tradicionais e do PayPal. O prazo de transferência é de 1 dia, no máximo 2, e a plataforma usa o câmbio comercial para fazer a conversão.

O aplicativo e o site da Remessa Online são intuitivos e fáceis de manusear. As transações são realizadas de um jeito prático e você conta com atendimento em português e via WhatsApp. Seja para enviar, seja para receber dinheiro ou até mesmo para fazer investimentos no exterior, a Remessa Online é a melhor opção em custo-benefício.

MEI pode receber pagamento de empresa estrangeira?

O MEI (Microempreendedor Individual) pode receber pagamento de uma empresa estrangeira por meio de conta PJ em plataforma digital ou em bancos tradicionais. Entretanto, as opções mais vantajosas para receber remessas do exterior são as plataformas digitais, como a Remessa Online. As taxas são menores que as dos bancos e o envio é mais rápido e prático.

Uma das formas que o MEI tem de receber pagamento de empresa estrangeira é pela Remessa Online. A plataforma, inclusive, conta com um serviço exclusivo para MEI e PJ. Além disso, o cliente ainda tem acesso às tarifas mais competitivas do mercado e ao serviço de atendimento em português 24h. 

Como MEI pode receber pagamento do exterior?

É possível receber pagamento do exterior como MEI via depósitos bancários ou por plataformas online de câmbio. Para receber transferências como MEI pela Remessa Online, basta se cadastrar e informar seus dados bancários ao remetente. Há outras plataformas que oferecem esse serviço, como PayPal e Western Union.

Como se cadastrar na Remessa Online para enviar e receber dinheiro do exterior como PJ/MEI:

1. acesse o site da Remessa Online for Business;
2. clique em “Cadastrar”, no canto superior direito da tela;
3. ao ser direcionado para a tela de cadastro, selecione “Pessoa Jurídica”;
4. forneça dados pessoais e de sua empresa, como: CNPJ, tipo de empresa, razão social, nome do contato, e-mail, telefone e você deve definir uma senha;
5. aceite os termos de uso e clique em “Cadastrar”;
6. siga os passos indicados pela plataforma e aguarde a confirmação do seu      cadastro.

Como receber dinheiro do exterior como PJ/MEI pela Remessa Online:

1. cadastre-se na plataforma Remessa Online for Business;
2. clique em “Receber dinheiro” e selecione a moeda da transferência;
3. confira os dados bancários que a Remessa Online for Business disponibiliza para sua transferência;
4. copie os dados bancários e compartilhe com a pessoa ou empresa no exterior que vai realizar o pagamento;
5. peça para que a transferência seja feita pelo tipo de envio “Wire Transfer” no banco do exterior;
6. depois que o dinheiro for enviado do exterior, em até 2 dias úteis, você receberá um e-mail avisando que o valor está disponível para resgate;
7. entre na Remessa Online for Business e solicite o resgate do dinheiro;
8. preencha as informações e anexe os documentos necessários. A análise é feita em até 2 horas úteis;
9. informe sua conta bancária no Brasil e pronto! Em até 1 dia útil, no máximo 2, o montante estará na conta do seu banco.

Quais são as vantagens de receber dinheiro do exterior como PJ pela Remessa Online?

A principal vantagem de receber dinheiro do exterior como PJ pela Remessa Online são as tarifas cobradas pela empresa, que reduzem o custo em até 8 vezes quando comparados aos dos bancos tradicionais.

Além disso, ainda existe a baixa burocracia para realizar operações e taxas atrativas para fazer transferências. Bancos tradicionais cobram taxas de 8% a 11% e podem demorar até 5 dias úteis para realizar uma transferência. Enquanto isso, a Remessa Online cobra taxas a partir de 0,99% e a transferência é realizada em somente 1 dia útil, podendo chegar a 2.

A operação inteira, desde o cadastro até a transferência, é realizada online, de maneira segura e o melhor: sem burocracia. Você pode fazer o cadastro simples ou completo dependendo das suas necessidades.

Ainda, não há surpresas na hora de o PJ receber pagamento do exterior. Para saber quanto vai receber, basta fazer uma simulação para pessoa jurídica no site.

Taxas cobradas pela Remessa Online em transferências para Pessoa Jurídica:

As tarifas cobradas pela Remessa Online em transferências para PJ são as taxas administrativa e externas. É aplicado um valor fixo, no caso das tarifas externas, de R$ 5,90 para operações até R$ 2.450. Se ultrapassar esse número, torna-se gratuita. Ainda há a incidência da tarifa de câmbio e o IOF.

O spread, isto é, a taxa administrativa que incide nas transações de remessas internacionais, varia conforme faixa de valor e moeda. Algumas operações podem ser cobradas com valores referentes a impostos.

Custos para receber dinheiro do exterior como PJ pela Remessa Online:

• R$ 0 até R$ 50 mil: custo de 0,99% (para o resgate automático dessa faixa de valor o custo será de 0,90%);
• R$ 50 mil até R$ 100 mil: custo de 0,90% (inicia em 0,90% e pode chegar até 0,75%);
• R$ 100 mil até R$ 200 mil: custo de 0,75% (inicia em 0,75% e pode chegar até 0,60%);
• mais de R$ 200 mil: custo de 0,60%.

Receber dinheiro do exterior como PJ pela Remessa Online é legalizado?

Receber dinheiro do exterior como PJ pela Remessa Online é legalizado pelo Banco Central. Em alguns casos, é necessário fazer a declaração do valor recebido no imposto de renda. Existem taxas, como o IOF, que são obrigatórias e são cobradas para manter o processo de transferência internacional adequado. 

O IOF varia conforme a operação, quando as remessas são entre contas diferentes, a taxa é de 0,38%. Já quando a transferência ocorre entre contas de mesma titularidade, a tarifa é de 1,1%. 

Documentos necessários para cadastro PJ na Remessa Online

Para cadastrar-se na Remessa Online como pessoa jurídica, a documentação varia conforme a modalidade do PJ, seja MEI, ME, LTDA, SA etc. Cada categoria possui uma documentação específica a fim de assegurar a legalidade e segurança das operações. 

Documentação necessária para cada categoria de PJ receber dinheiro do exterior:

Documentos necessários para MEI receber dinheiro do exterior na Remessa Online

• CCMEI (Certificado de Condição de Microempreendedor Individual).
• Declaração SIMEI.

Documentos necessários para ME receber dinheiro do exterior na Remessa Online

• Requerimento de empresário individual registrado pela junta comercial.
• Declaração DEFIS + Recibo de entrega e Extrato Simples do PGDAS.
• Certidão Simplificada emitida pela Junta Comercial (emitida nos últimos 6 meses).

Documentos necessários para LTDA (Unipessoal e Múltiplos sócios) receber dinheiro do exterior na Remessa Online

• Última alteração contratual consolidada, devidamente registrada.
• Balanço Patrimonial e DRE assinados pelo representante e contador ou Declaração DEFIS + Recibo de entrega e Extrato Simples do PGDAS.
• Certidão Simplificada emitida pela Junta Comercial (emitida nos últimos 6 meses)*.
• Caso haja Sócia(s) Jurídica(s), enviar documento societário atualizado ou organograma completo assinado pelo representante legal.

Documentos necessários para SA receber dinheiro do exterior na Remessa Online

• Estatuto Social atualizado, Boletim de Subscrição e Ata da Diretoria Vigente.
• Balanço Patrimonial e DRE assinados por representante e contador.
• Caso haja Acionistas Jurídicos, enviar documento societário atualizado ou organograma completo assinado pelo representante legal.
• Certidão Simplificada emitida pela Junta Comercial (emitida nos últimos 6 meses)*.

Documentos necessários para Associações receberem dinheiro do exterior na Remessa Online

• Enviar último Estatuto Social atualizado;
• Ata atual do Conselho de Administração e ata atual da Diretoria;
• Declaração do último arquivamento registrado e emitido pelo cartório de títulos de pessoa jurídica;
• Balanço Patrimonial e DRE assinados pelo representante e contador;

Documentos necessários para SADV receber dinheiro do exterior na Remessa Online

• Última alteração contratual consolidada, devidamente registrada;
• Balanço Patrimonial e DRE assinados pelo representante e contador;
• Declaração de último arquivamento, registrada pela OAB*;

Documentos necessários para EPP/ EIRELI receberem dinheiro do exterior na Remessa Online

• Última alteração contratual consolidada, devidamente registrada;
• Balanço Patrimonial e DRE assinados pelo representante e contador ou Declaração DEFIS + Recibo de entrega e Extrato Simples do PGDAS;
• Certidão Simplificada emitida pela Junta Comercial (emitida nos últimos 6 meses)*.

*Em caso de ausência do documento, preencha uma declaração em papel timbrado, informando a data da última alteração contratual (ou declare que não houve alteração, desde sua constituição até o momento), date e assine.

Como funcionam os rendimentos recebidos do exterior da PJ?

Existem diferentes alíquotas incidentes sobre os rendimentos recebidos do exterior como PJ, a depender do valor recebido no ganho de capital. Caso o rendimento seja de até 5 milhões de reais, a alíquota é de 15%. Entre 5 e 10 milhões de reais, 17,5%. De 10 a 30 milhões, 20%. Para rendimentos superiores a 30 milhões de reais, 22,5%. Para receber rendimentos do exterior como PJ, o profissional vai precisar abrir um CNPJ, seja MEI, seja ME ou LTDA, quando existem sócios.

Com a abertura do mercado internacional associada às alternativas de receber dinheiro do exterior como PJ ficou mais fácil expandir seu negócio. Por isso, não espere e coloque sua empresa em vantagem competitiva ao receber dinheiro do exterior como PJ.

Se você gostou do post, aproveite para conhecer a Remessa Online e suas soluções que facilitam o processo de recebimento de dinheiro do exterior para pessoas jurídicas!

Resumindo