Tendências de investimento para ficar de olho em 2025

As tendências de investimento para 2025 trazem novas oportunidades para quem deseja construir uma carteira diversificada e rentável. Com o avanço da tecnologia, mudanças no cenário econômico e novas regulamentações, certos ativos ganham destaque e se tornam ainda mais estratégicos.  

Seja você um investidor iniciante ou experiente, entender quais ativos têm maior potencial de valorização pode fazer toda a diferença. Neste guia, exploramos as principais alternativas para investir com segurança e rentabilidade em 2025. Confira! 

Qual o investimento mais rentável em 2025?

Não existe um único investimento que garanta a maior rentabilidade do mercado, mas algumas opções se destacam pelas oportunidades de retorno. Ações de empresas de tecnologia e inteligência artificial, além das criptomoedas, continuam em evidência devido ao seu potencial de valorização. Por outro lado, com a projeção de que a taxa Selic atinja 15% ao ano, os investimentos em renda fixa ganham ainda mais atratividade, oferecendo segurança e bons rendimentos.

O que vale a pena investir em 2025?

Em 2025, vale a pena apostar em uma combinação de ativos. Por um lado, os títulos atrelados à Selic, CDI e IPCA são atraentes, já que especialistas esperam que a taxa básica de juros (Selic) fique em torno de 15% e a inflação oficial (IPCA) seja de 5,65%. Por outro lado, há oportunidades em ativos de renda variável, que podem oferecer maiores retornos a longo prazo, além do crescimento dos investimentos sustentáveis (ESG), que vêm ganhando força.

Também vale a pena investir na diversificação com criptomoedas. E, para quem pensa no futuro, a previdência privada continua sendo uma opção segura para acumular recursos.

Novas tecnologias e setores em ascensão 

Uma das principais tendências de investimento para 2025 está nos setores de tecnologia, infraestrutura e sustentabilidade. As criptomoedas seguem atraindo investidores, apesar da volatilidade do mercado. Fundos que combinam criptoativos e renda fixa surgem como alternativas que equilibram risco e estabilidade.

O Bitcoin, por exemplo, valorizou mais de 56% em 2024, impulsionado por fatores como a vitória de Donald Trump nas eleições dos EUA. O novo presidente já manifestou apoio ao setor e até sugeriu que o país adote reservas em Bitcoin, o que pode impulsionar ainda mais sua valorização.  

Outro mercado promissor é o de inteligência artificial (IA). Após a posse de Donald Trump, em 20 de janeiro de 2025, seu governo anunciou um investimento de US$ 500 bilhões em infraestrutura de IA nos EUA. Com isso, o setor deve crescer significativamente, abrindo oportunidades para investidores. Entre as opções, estão ações de empresas como Nvidia (NVDC34) e Taiwan Semiconductor (TSMC34), além de criptomoedas ligadas à IA, um mercado que já ultrapassa US$ 45 bilhões.

Como avaliar oportunidades de investimento de acordo com o perfil de risco

Para avaliar as tendências de investimentos, é preciso entender qual seu perfil de risco, considerando sua tolerância ao risco, o prazo e seus objetivos financeiros. É importante analisar o nível de risco, a liquidez (facilidade de resgate) e a volatilidade (oscilações de preço). 

Quanto maior o risco, maior deve ser o retorno esperado. Por exemplo, empresas sólidas que pagam bons dividendos ou investimentos em renda fixa são opções interessantes para quem busca mais segurança, enquanto aqueles mais diversificados, como em criptomoedas, são indicados para perfis mais arrojados. 

Qual o investimento mais seguro para 2025?

Os investimentos em renda fixa são os mais seguros para 2025. ​Com a previsão de que a taxa Selic possa alcançar 15% ao ano em 2025, de acordo com o último Boletim Focus, o cenário econômico no ano deve favorecer as opções mais seguras.

Além disso, investimentos pós-fixados, atrelados ao CDI, devem ser boas opções, pois acompanham as variações da taxa de juros, garantindo rentabilidade alinhada ao mercado. Outra opção, tradicionalmente segura, é investir em ouro.

Opções de investimentos de menor risco

Tesouro Direto

O Tesouro Direto é uma das tendências de investimento para 2025 e uma opção segura, pois seus títulos são garantidos pelo governo federal. Existem três principais modalidades, o Tesouro Selic, Tesouro Prefixado e Tesouro IPCA+. 

LCI e LCA pós-fixadas

As Letras de Crédito Imobiliário (LCI) e as Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) são isentas de imposto de renda e oferecem boa rentabilidade. Além disso, contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), garantindo mais segurança ao investidor.

CDBs

Os Certificados de Depósito Bancário (CDBs) são emitidos por bancos e podem ser prefixados, pós-fixados ou híbridos. Também são protegidos pelo FGC e são uma das tendências para 2025. 

Fundos de renda fixa

Os fundos de renda fixa são uma das tendências de investimentos em 2025. Eles reúnem dinheiro de vários investidores para aplicação em títulos de baixo risco. Suas principais vantagens são a diversificação da carteira e a gestão profissional, ideal para quem quer segurança sem precisar gerenciar os investimentos diretamente.

Perguntas frequentes