Value investing: descubra como investir com essa filosofia

O value investing é uma filosofia de investimento que pode oferecer boas oportunidades. Por isso, é indispensável entender sobre o assunto.

Você já ouviu falar do value investing? O mercado financeiro é dinâmico e oferece diversas possibilidades para os investidores de todos os perfis. Por isso, conhecer cada opção é essencial para identificar oportunidades e alcançar a rentabilidade.

Nesse sentido, uma das alternativas que despertam a atenção dos investidores, principalmente os que buscam resultados a longo prazo, é o value investing. Trata-se de uma estratégia que pode ser interessante para diversificar a carteira e elevar os ganhos.

Se você faz investimentos, entender o assunto é primordial para identificar oportunidades promissoras e definir um bom planejamento. Pensando nisso, confira, neste post, o que é o value investing, como funciona e outras informações completas para esclarecer suas dúvidas! Boa leitura!

O que é o value investing?

O value investing é uma filosofia de investimento que tem foco na compra de ações por um preço abaixo do valor intrínseco no momento. Consiste em um termo muito comum no mercado financeiro e pode ser traduzido, diretamente, como investimento em valor.

Em outras palavras, o value investing é uma estratégia de investimento que aposta na compra de ações que estão depreciadas. Sendo assim, considera apenas o potencial de crescimento da ação, e não o valor de mercado, apresentado no momento da análise.

Diante disso, é um tipo de investimento ideal para quem tem objetivos de retorno a longo prazo. Afinal, com o tempo, as ações podem valorizar e atingir preços superiores aos que foram pagos no momento da compra.

No entanto, é uma estratégia que é colocada em prática de forma pessoal. Ou seja, considerando o planejamento e objetivos de cada investidor. As decisões são tomadas de acordo com análise individual, perspectiva e intuições sobre a valorização ou não de um ativo.

Como funciona o value investing em ações?

A oscilação dos preços das ações no mercado financeiro é um fator importante e que direciona as estratégias de investimento. No caso do value investing, não é diferente. Além disso, o foco é a busca por ações que estão em baixa momentaneamente, mas tem a tendência de se valorizar a longo prazo.

Nesse contexto, essa filosofia funciona com a análise do investidor nas ações disponíveis no mercado que tenham alto valor, mas estão depreciadas. Dessa forma, ele adquire esses ativos com a perspectiva de que podem oferecer bons rendimentos a longo prazo.

Para a tomada de decisão de compra das ações, os investidores realizam um estudo detalhado sobre a empresa e o mercado. A análise de indicadores sobre o ativo e a perspectiva de mercado são essenciais para apresentar indicativos que pode haver crescimento e valorização futura.

Sendo assim, a estratégia value investing é uma abordagem pessoal e que está diretamente relacionada com o perfil de risco e expertise de mercado. Afinal, esses fatores são indispensáveis para ter clareza e detectar o momento ideal de adquirir uma ação depreciada, mas que tem potencial para valorização.

Como calcular o value investing?

Apesar de ser uma estratégia baseada em dados atuais e perspectivas de futuro, não há uma fórmula específica para calcular o value investing. Por outro lado, existem métodos que auxiliam a direcionar as decisões e ter clareza sobre as oportunidades compatíveis com o perfil e objetivos.

Dessa forma, os principais fatores que você deve considerar ao utilizar o value investing são os seguintes:

• confiabilidade: é preciso saber se você se sentiria confiável em ser um sócio da empresa;
• análise fundamentalista: critérios para saber as empresas com ações depreciadas;
• calma: o mercado oscila bastante. Por isso, é preciso ter paciência e evitar se desesperar.

Quais são os princípios da filosofia value investing?

Como vimos até aqui, o value investing é uma estratégia que exige muito estudo e uma análise criteriosa do mercado. Sendo assim, a metodologia é composta por uma série de avaliações que são decisivas para orientar as decisões e compor uma carteira promissora.

Em vista disso, é possível elencar alguns princípios essenciais do value investing, que são:

• conhecimento: é preciso conhecer quais são os produtos e serviços da empresa;
• estudo: entendimento sobre os métodos de avaliação de empresas, ações e indicadores de mercado;
• análise detalhada: avaliação de dados e busca por ações que são boas alternativas a longo prazo e estão depreciadas;
• paciência: evitar a euforia e desespero diante de momentos de alta ou baixa do mercado – foco no longo prazo;
• diversificação: para mitigar riscos, é essencial investir em diferentes empresas, de setores e estágio de maturidade distintos;
• evitar seguir a manada: uso apenas dos fundamentos e análises para tomada de decisões, e não seguir influências do mercado.

Quais os principais investidores dessa filosofia?

A filosofia value investing é uma das principais estratégias adotadas no mercado financeiro nacional e internacional. Por esse motivo, é difundida e adotada por grandes investidores, que atingiram o sucesso absoluto na carreira de investimento.

Nesse sentido, conhecer a história dessas pessoas é uma ótima forma para buscar inspirações e aprender boas técnicas de investimento. Afinal, são pessoas que conquistaram um lugar de destaque no mercado, justamente pelas boas estratégias de investimento.

Veja a seguir quais são eles!

Benjamin Graham

Foi um economista influente e precursor da estratégia de investimento Buy and Hold e responsável pela criação do conceito value investing. Sendo assim, é um dos maiores exemplos de sucesso e ideais inteligentes, que são seguidos até hoje por muitos investidores.

Warren Buffett

Considerado um dos maiores investidores de valor do mundo, Warren Buffett é um dos maiores seguidores da estratégia value investing. Com um capital de 86 bilhões de dólares, é o maior exemplo da atualidade e atua em diversos segmentos da economia.

Joel Greenblatt

Autor de um dos livros mais conhecidos no mercado financeiro e gestor de fundos hedge, Joel Greenblatt é outro exemplo de investidor. Ele também utiliza a filosofia de value investing. Além disso, o profissional também criou uma fórmula para auxiliar investidores iniciantes, que é um apoio importante.

Qual a diferença entre Deep Value Investing e High Quality Investing?

O mercado financeiro evoluiu muito ao longo do tempo. Com isso, as estratégias de investimentos se difundiram, criando diversas variações. É um cenário que faz toda a diferença no sucesso de um investidor. Dessa forma, compreender todas as metodologias é indispensável.

Nesse contexto, o value investing é uma filosofia tão importante para o mercado de capitais que também apresenta variações. Exemplo disso é o Deep Value Investing e o High Quality Investing. Eles devem ser criteriosamente estudados por investidores que desejam atingir os objetivos no mercado.

Veja, a seguir, qual o conceito básico do Deep Value Investing e High Quality Investing!

Deep Value Investing

O Deep Value Investing busca ações subvalorizadas e que apresentam boa segurança entre valor e preço, ao invés do crescimento a longo prazo. Sendo assim, a estratégia é ideal para os investidores que buscam proteger o patrimônio e alcançar bons preços.

High Quality Investing

Por sua vez, o High Quality Investing busca identificar empresas com boas características qualitativas para o longo prazo e que apresentam baixo valor. Nesse contexto, a avaliação é realizada por meio de critérios, como potencial de crescimento, credibilidade da gestão e estabilidade financeira.

Quais as principais vantagens do value investing?

O investimento com base na estratégia value investing, assim como em outras modalidades, pode oferecer vantagens importantes. Em outras palavras, ao investir por meio dessa filosofia é possível contar com alguns pontos positivos, considerando cada planejamento.

Nesse sentido, os principais benefícios de investir como value investing são os seguintes:

• possibilidade de ganhos elevados: devido ao valorização das empresas a longo prazo;
• descontos em ativos de grandes empresas: por estar momentaneamente depreciadas, permite a aquisição de ativos de grandes companhias com preços baixos.

Sendo assim, o value investing pode oferecer ótimas oportunidades para os investidores, sobretudo para retorno a longo prazo. No entanto, como existem riscos, é preciso analisar cada alternativa e desenvolver um planejamento pessoal para evitar transtornos.

Quais as principais desvantagens do value investing?

Todo tipo de investimento no mercado financeiro tem suas desvantagens que devem ser consideradas pelos investidores. Trata-se de uma forma importante para conhecer melhor os ativos e ter maior previsibilidade, fator essencial para direcionar as decisões.

Em vista disso, as principais desvantagens do value investing são as seguintes:

• são limitados a longo prazo: o value investing é direcionado para ações de retorno a longo prazo;
• dificuldade para a visão de futuro: os períodos de instabilidade do país dificultam a traçar perspectivas de futuro.

Diante disso, antes de começar a busca por oportunidades com base na filosofia value investing, é preciso considerar as questões consideradas desvantajosas. Assim, será possível diversificar a sua carteira de ativos com maior clareza e elevar as possibilidades de atingir os objetivos.

Quais os principais livros sobre o value investing?

O conhecimento e estudo teórico do mercado financeiro é indispensável para todo investidor, independentemente do perfil de risco e objetos. Trata-se da melhor maneira para compreender o contexto e estratégias do mercado para direcionar as decisões com segurança.

Sendo assim, existem diversas formas para aprender sobre questões específicas do mercado financeiro, tanto nacional quanto internacional. Para isso, um dos métodos mais importantes é a leitura de livros, que abordam diretamente sobre o tema value investing.

Desse modo, existe uma extensa obra literária para estudar sobre a filosofia, desenvolvida por autores especialistas e de sucesso.

Alguns dos principais livros sobre value investing são:

• O investidor inteligente: escrito por Benjamin Graham, é uma das principais obras sobre investimentos;
• Investimento em valor: de Graham a Buffett e além: escrito por Bruce Greenwald, analisa etapas necessárias para identificar os melhores ativos;
• Investindo em ações no longo prazo: escrito por Jeremy Siegel, estuda fontes de crescimento a longo prazo e mecanismos de proteção ao investidor;
• O Jeito de Warren Buffett de Investir: do autor Robert G. Hagstrom, que estuda as técnicas e estratégias adotadas pelo maior investidor de todos os tempos: Warren Buffett.

Essas são algumas das principais obras que não podem faltar nos seus estudos sobre o mercado financeiro. É uma contribuição significativa para compreender estratégias, além de ter expertise para encontrar oportunidades e potencializar as chances de rentabilidade.

No entanto, antes de qualquer decisão, é preciso considerar que existem riscos, e uma das bases para ter sucesso é definir o seu perfil e objetivos. Dessa forma, será possível ter embasamento para atuar no mercado e mitigar a exposição aos riscos, fator importante a todo momento.

Como podemos notar, o value investing é uma filosofia de investimento que pode ser ideal para quem tem objetivos a longo prazo. Portanto, consiste em uma alternativa que deve ser considerada e estudada para diversificar a carteira e elevar as chances de alcançar a rentabilidade.

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